Как взыскать деньги по долговой расписке?

Еще лет 10 назад долговые расписки почти не встречались в природе. Наш российский менталитет воспринимает любые официальные бумажки как лишнюю бюрократию, за которую нормальному человеку должно быть стыдно. Или, по крайней мере, неудобно, потому что «так у приличных людей не принято». Мол, мы ж по-родственному, между собой, что нам делить-то…

Но должники начинают по-другому петь, когда наступает дата возврата денег. Кредитор, который ранее стыдился, что заставил человека писать расписку, внезапно понимает, что только этот документ-то теперь может ему помочь взыскать долг с другого человека. И ощущает себя счастливчиком, который чудом спасся от большой беды.

Какую роль играет расписка при возврате долга?

Долговая расписка — это документ, написанный от руки. Текст в документе подтверждает, что одна сторона одолжила второй определенную сумму денег, и что заемщик обязуется вернуть средства в строго обозначенные сроки.

Документ является непосредственным доказательством долга. Он выступает ключевым фактором в судебном процессе. В особенности ценятся расписки, подтвержденные нотариальным заверением, хотя Закон не заставляет частных кредиторов обращаться к нотариусам. Но в судебном процессе это поможет ускорить дело.

Интересно, что шансы вернуть деньги есть и у кредиторов, которые не потребовали расписки. Но вернуть деньги в таком случае будет сложнее.

Гарантирует ли расписка возврат долга? Закажите звонок юриста

Разница во взыскании долга по расписке и без нее заключается в следующем.

 
При наличии долговой расписки
При отсутствии долговой расписки
Доказательства Сама расписка подтверждает факт задолженности Нужны другие доказательства долга: признание самим должником, свидетели, денежные переводы по выписке из банковской карты и так далее
Процесс взыскания Через приказной порядок Через исполнительное производство судебными приставами
Сроки Можно получить решение суда за несколько дней Процесс будет длиться долго, возможны оспаривания в вышестоящих инстанциях

Без расписки взыскать задолженность очень сложно.

Как должна выглядеть расписка?

Для того, чтобы расписка стала неоспоримым доказательством факта наличия долга, нужно соблюдать несколько правил ее оформления:

  1. Место и дата составления документа. Указываем город и дату, когда она была написана.
  2. Информация о сторонах. Здесь необходимо указать ФИО, паспортные данные обеих сторон. Если в отношениях участвует предприниматель, можно дополнительно указать его ОГРНИП и ИНН.
  3. Размер денежного долга и валюта. Указываются и цифры, и сумма прописью.
  4. Сведения об условиях. Указывается обоснование — например, деньги в долг, передача авансового платежа, предоплаты за какие-то Услуги и так далее. Также можно указать обязательства — например, возврат в течение 2 месяцев равными частями. При этом устанавливаются сроки возврата и другие уточнения.

    По желанию можно указать цель долга: например, приобретение недвижимости, оплата определенных услуг.

    Дополнительно у кредитора есть право указать плату за пользование чужими деньгами, в процентах или твердой сумме. Разумеется — в разумных пределах, иначе в судебном процессе взыскать компенсацию за пользование будет сложно.

  5. Условия возврата. Кредитор может указать свой счет в банке или установить другие правила возврата полученного.
  6. Подписи сторон.

Документ может быть составлен на компьютере и распечатан на принтере, но правильнее для кредитора, если он будет составлен вручную — при этом заполнять расписку должен заемщик. При необходимости, потом, если последует отказ от признания расписки должником, может проводиться почерковедческая Экспертиза, которая подтвердит, что расписку писал именно тот человек, который взял деньги в долг.

Кстати, последние нередко потом пытаются в суде откреститься от задолженности — такие нюансы, как составленная вручную расписка, очень выручают добросовестного кредитора.

Не лишним будет и нотариальное заверение расписки. Эта услуга подразумевает дополнительные траты, но они вполне оправданы минимизацией рисков.

Дали деньги в долг, а заемщик отказывается их возвращать? Закажите звонок юриста

Как вернуть долг с физического лица по расписке: 5 способов

Единственный рабочий способ возврата долга по расписке — обращение в суд. Другие варианты попросту не сработают.

Для разнообразия мы приведем ниже возможные способы взыскания

Мирное решение вопроса

Вы отправляетесь к должнику и пытаетесь договориться о возврате без суда.

Давайте представим ситуацию. Вы дали дальнему родственнику 20 000 долларов под расписку на ремонт дома. Срок возврата — 2 года. Ок, 24 месяца истекли, вы ждете, но ничего не происходит. Родственник не берет трубку, хотя вы знаете, где он работает и где живет.

Вы отправляетесь к нему и взываете к совести. Он опускает глаза в пол и говорит что-то вроде того «может, позже отдам, нету денег сейчас, жена беременна, корова заболела, в сарае крыша течет» и так далее.

Тут возможны два варианта:

  • вы пытаетесь войти в положение и составляете дополнительное соглашение, по которому он вернет вам деньги, скажем, через год;
  • вы понимаете, что добровольно вам возвращать долг никто не собираются, и думаете о дальнейших действиях.

На практике дополнительные ожидания, соглашения и попытки решить вопрос мирно не приносят результатов, если должник априори не хочет возвращать деньги. Вы только потеряете время, свои деньги и веру в людей.

Предъявление официальных претензий

Это уже более действенный метод. Если вам в обусловленное время не возвращают долг, вы можете составить официальную претензию и направить ее по месту жительства человека.

В претензии необходимо:

  • указывать законодательные нормы требования долга, ссылаясь на них;
  • потребовать возврата денег;
  • указать дальнейшие намерения — что вы собираетесь принудительно взыскать деньги через суд.

Лучше составить претензию у юристов и отправить ее заказным письмом. Обязательно сохраните второй экземпляр у себя и дождитесь почтового извещения — его можно приложить к исковому заявлению в качестве подтверждающего документа.

Если должник после получения официальной претензии не вернет деньги, вы можете готовить документы в суд.

Нужна помощь при составлении претензии в суд? Закажите звонок юриста

Обращение в Суд первой инстанции

Следует начинать производство, если в течение 30 дней после получения претензии должник не связался с вами и не вернул долг.

Вы можете обратиться:

  • в мировой суд;
  • в суд общей юрисдикции.

Как правило, обычно обращаются в мировой суд — рассмотрение дела осуществляется в сокращенные сроки, и кредитор получает судебный приказ. Приказ имеет силу полноценного судебного решения. Он позволяет начать исполнительное производство и вернуть деньги по расписке через судебных приставов.

Получение исполнительской надписи нотариуса

Метод возврата применяется, если документ о долге заверялся нотариально.

Вам достаточно обратиться к нотариусу и сдать на проверку пакет документов. После тщательного анализа Нотариус выдаст исполнительскую надпись, с которой можно будет обратиться к судебным приставам в ФССП.

Что делать, если должник признает расписку и долг, но денег у него нет?

Закажите звонок юриста

Обращение к третьим лицам для оформления договора переуступки права требования или привлечения к взысканию

Речь идет о коллекторских агентствах, которые профессионально занимаются взысканием просроченных задолженностей.

Заметим, что такой способ 100% работает только в цепочке банки — коллекторы, где продажа просроченных кредитов осуществляется оптом. Связываться с частными кредиторами коллекторы не любят.

Обычно сотрудничество с ними осуществляется на следующих условиях:

  • кредитор обращается к мировому судье за приказом, чтобы просудить долг — иногда коллекторы предъявляют такие требования с целью защитить себя;
  • процент за услуги будет существенно выше, чем в формате сотрудничества с банками. Коллекторы могут потребовать не меньше 40-50% от взысканных денег с должника.

Обращение за помощью к коллекторам сработает, если должник не отдает деньги, имея такую возможность. По-простому, динамит всеми доступными способами.

Взыскать деньги через суд по долговой расписке реально

Кредитор может инициировать судебный процесс о принудительном взыскании на основании долговой расписки. Желательно, чтобы там указывались все обстоятельства оформления долга, и присутствовало нотариальное заверение.

Порядок взыскания долга по расписке

Законодательство требует, чтобы перед обращением в суд соблюдался претензионный порядок. Это докажет суду, что хотя бы одна из сторон попыталась мирно уладить вопрос, и судебный процесс применяется уже как крайняя мера.

В классическом правовом регулировании предусмотрены этапы общения кредитора и должника:

  • досудебный порядок;
  • судебный порядок урегулирования споров.

Выражаясь понятным языком, вам нужно сначала предупредить человека, а потом подавать в суд на должника по расписке. Более того, многие юристы советуют ОБЯЗАТЕЛЬНО соблюдать пресловутый досудебный порядок.

Но мы не настаиваем. Почему? Потому что ВС РФ в решении № 69-КГ19-11 прямо указал, что подача искового заявления о взыскании задолженности частным кредитором автоматически выступает требованием возврата.

К такому выводу ВС пришел, рассматривая дело № 33-5195/2018, где тоже фигурировал невозврат денег по долговой расписке.

Кредитор обратилась в суд, параллельно уведомив должника об этом, но нижестоящие судебные инстанции отказывались удовлетворять претензии.

Они заявляли, что женщина-кредитор должна была соблюдать претензионный порядок, прежде чем обращаться за решением суда о взыскании долга по расписке.

ВС занял сторону кредитора. Он указал судам на распространенную ошибку: досудебный порядок важно соблюдать в арбитражных спорах, где участвуют организации и бизнесмены. Но в гражданских отношениях между людьми формальности излишни.

Что из этого следует? Досудебный порядок соблюдать РЕКОМЕНДУЕТСЯ, но он не является обязательным.

Досудебное урегулирование

При истребовании денег по расписке существует единственная ситуация, когда соблюдение досудебного порядка требуется без исключений: в тексте документа указано, что без претензионной работы обращение в суд будет считаться неправомерным.

Редко удается добиться возврата долга по расписке без суда. В реальности досудебный порядок применяется только для соблюдения требований законодательства.

Как правильно организовать досудебную претензию:

  1. Составляется претензия, где указываются неисполненные обязательства должника по расписке, сумма требований, отсылки на законодательные нормы и требование погасить долг.
  2. Готовятся документы для суда. Если в течение 30 дней ничего не происходит, кредитор обращается в судебную инстанцию.

Нужна помощь в составлении досудебной претензии? Закажите звонок юриста

Судебное урегулирование

  • Заключается в обращении в судебную инстанцию.
  • Подсудность — мировой суд и суд общей юрисдикции.
  • Если Истец выбирает первый вариант, он инициирует приказное производство:
  • далее последует упрощенное рассмотрение дела в течение 5 дней;
  • посещать заседания ему не придется;
  • должника тоже не привлекают к делу;
  • рассмотрение осуществляется на основании представленного пакета документов.

Потом выносится судебный приказ и направляется сторонам. Если в течение 10 дней не поступило возражений от ответчика, кредитор может обращаться в ФССП и инициировать исполнительное производство.

В суд общей юрисдикции обращаются, если предстоят разбирательства, если должник оспорил судебный приказ, написав возражение. Такие процессы отличаются длительностью, необходимостью посещения суда и другими нюансами.

Читайте также:  Кредитная история: сын взял кредит в банке Русский стандарт, просрочил срок полного погашения кредита

Нужно ли платить пошлину за обращение за судебным приказом?

Спросите юриста

Подготовка процессуальных документов

Чтобы не столкнуться с отказом во взыскании долга по расписке, необходимо правильно подготовить документы. В суд необходимо представить:

  1. Исковое заявление в двух экземплярах — второе направляется должнику.
  2. Квитанция по оплате госпошлины.
  3. Документальные свидетельства о задолженности: долговые расписки, договоры займа, выписки со счетов, копия претензии, банковские переводы и почтовые извещения.

Ключевой упор приходится на заявление. Это документ, который рассматривается в первую очередь. Как составить исковое заявление?

В исковом заявлении обязательно:

  • Указываем ФИО сторон, данные паспортов, адрес проживания, контакты.
  • Указываем название суда, в который обращаемся.
  • В тексте заявления перечисляем нарушения — просрочки, отсутствие оплаты с отсылками на законодательные нормы.
  • Перечисляем обстоятельства, которые возникли в рамках отношений с должником.
  • Приводим подробный расчет требований — основную сумму задолженности, начисленные проценты и вознаграждение за несанкционированное пользование деньгами займа.
  • Подтверждаем, что претензионный порядок был соблюден.
  • Перечисляем содержание приложенного пакета документов.

В суд необходимо обратиться в срок строго ДО истечения трех лет с того момента, как возникла просрочка. Это срок давности по задолженностям. Если вы пропустите сроки, то должник сможет направить встречное заявление — и получить свои деньги по расписке уже будет невозможно, суд закроет дело на основании обращения должника.

Как выбить долг через суд? Закажите звонок юриста

Стоимость услуг по возврату долга

Рекомендуется возвращать деньги, опираясь на помощь юридической компании. Если должник не хочет идти на контакт, и не планирует вам отдавать положенную сумму, наверняка потребуется судебный процесс. Другие методы срабатывают редко.

Где и кому нужно будет платить в рамках взыскания задолженностей:

  1. Коллекторскому агентству. Если вы обращаетесь за услугами коллекторов, вам придется делиться частью взысканной задолженности по расписке. В реальности такое сотрудничество осуществляется редко.
  2. Своему законному представителю. Если вы не хотите лично заниматься этим делом, вы можете привлечь к процессу законного представителя — например, адвоката, и оплатить его услуги.
  3. Юристам. Вы можете пользоваться их услугами разово — например, заказать только консультации или составление заявления; а можно обратиться за комплексным юридическим сопровождением.

Расчет стоимости взыскания осуществляется персонально, и зависит от суммы задолженности, корректности долговой расписки, принятых мер, стратегии защиты и других факторов.

Судебная практика по долговым распискам

В целом суды часто занимают сторону кредиторов, которые неосторожно одолжили деньги нечестным должникам. В некоторых ситуациях Высшие судебные инстанции готовы защищать обманутых кредиторов, несмотря на общий отказ в нижестоящих Апелляции и Кассации.

Всегда ли суд выступает на стороне кредитора в делах о долге по расписке?

Спросите юриста

Приведем примеры таких дел:

  1. Внимание привлекло решение ВС РФ от 1 декабря 2015 г. № 12-КГ15-3, где суд встал на защиту кредитора и отменил ВСЕ решения нижестоящих инстанций. Стандартная ситуация: кредитор дал должнику деньги, которые тот отказался возвращать. Из доказательств — только долговая расписка. Нижестоящие суды перманентно отказывали, ссылаясь на то, что крупные суммы требуют заключения договора займа, а не долговой расписки.

    Но ВС РФ отменил эти решения, сославшись на ряд статей законодательства. Он утвердил, что Договор займа здесь не принципиален, поскольку ответчик тоже признает факт задолженности.

Взыскание долга по расписке: чем поможет Юрист и как вернуть деньги с физического лица через суд

Почти каждый человек хотя бы раз в жизни давал родственнику, другу или знакомому деньги взаймы. Даже если между людьми есть доверительные отношения, оформить передачу средств важно документально, поскольку взыскание долга по расписке пройдет гораздо проще. Письменное заверение позволит избежать неприятных моментов, которые могут возникнуть в процессе возврата займа.

Какую роль играет расписка при возврате долга

Расписка представляет собой письменный документ, который подтверждает передачу денег от одного лица другому.

Он содержит сведения о факте вручения средств, выделенной сумме и дате, когда заемщик должен вернуть долг. Фактически, это и есть договор займа.

Документ выступает в качестве доказательства, что человек взял деньги. В идеале, бумага должна быть нотариально заверена, но действующее законодательство не обязывает частных лиц пользоваться услугами нотариусов.

В целом, шансы получить заем обратно есть и у тех, кто не составляет расписку, но сделать это намного сложнее и только если есть доказательства перечисления денег с одного счета на другой.

Правила при составлении расписки

Стоит отметить, что этот документ считается аналогом договора займа и в нем можно прописать условия соглашения. А именно:

  • взятую в долг сумму;
  • время, когда нужно вернуть долг;
  • размер процентов (по желанию) и порядок их выплаты;
  • способ возврата денег (банковский перевод, наличные);
  • прочие условия.

Как должна выглядеть расписка

Возврат займа по расписке зависит от того, насколько грамотно она составлена. Документ должен быть в письменном виде.

Его подписывает заемщик, это является подтверждением, что он получил определенную сумму. В некоторых случаях бумагу подписывают обе стороны соглашения.

Если Процедура происходит при свидетелях, они обязательно ставят свои подписи, а также указывают паспортные данные в документе.

Когда нужен нотариус

Участие нотариуса при составлении расписки необязательно. Однако это даст преимущество тому, кто дает средства в долг. В частности, оформляя документ, нотариус:

  • подтвердит Дееспособность обеих сторон;
  • проверит на подлинность паспортные данные;
  • удостоверится, что не совершается факт мошенничества, и никто никому не угрожает;
  • отметит передачу денег.

Недостатком нотариального заверения является тот факт, что придется оплатить пошлину. Взимается процент от суммы сделки.

5 важных моментов при передаче денег в долг

Заем денег всегда связан с рисками, даже когда средства уходят к родственникам или близким друзьям. Чтобы свести к минимуму риски, стоит учесть рекомендации юристов, специализирующихся по взысканию долгов по расписке:

  1. Перед составлением бумаги нужно проверить оригинал паспорта того, кому передаются деньги. Сделать это можно через сервисы МВД онлайн. Также не стоит принимать вместо оригиналов копии или документы третьих лиц.
  2. Лучше просить составить расписку от руки. В случае оспаривания документа можно будет прибегнуть к почерковедческой экспертизе. Если лицо уже напечатало текст, можно попросить рядом с подписью расшифровать ФИО от руки.
  3. Нужно точно указать паспортные данные. Сумма займа должна указываться и цифрами, и прописью.
  4. Оригинал должен быть у заимодавца. Также можно сделать два экземпляра.
  5. В Залог брать паспорт должника запрещено. За это могут привлечь к ответственности.

Как правильно передать деньги

Как правило, если составляется расписка, передача денег происходит в наличной форме. Каждая из сторон самостоятельно пересчитывает средства. После указывают в бумаге сумму.

Если деньги передаются в долг путем перечисления на банковскую карту, в назначении платежа целесообразно указать цель перевода. Платежный документ оспорить почти невозможно. В суде это выступит в качестве доказательства.

Нужны ли свидетели

Чтобы получить долг по расписке, присутствие третьих лиц необязательно. Но если человек захочет привлечь свидетелей, важно, чтобы они видели весь процесс и подтвердили действия подписями.

Как вернуть долг по расписке

Процесс взыскания долга с физического лица по расписке имеет особенности. Важно знать, когда и как человек может заявить свои права.

Когда можно требовать деньги

Согласно действующему законодательству, кредитор имеет право подавать в суд на должника с момента нарушения долговых обязательств. В зависимости от того, какие условия указаны в расписке, требование появляется:

  • со дня, который следует за датой возврата полной суммы;
  • со дня, который следует за датой возврата половины займа, если между сторонами есть договоренность о расчете по частям;
  • после того как заемщик отказался возвращать долг в разумный срок, когда в расписке не указана точная дата возврата средств.

Последний пункт — особый случай. Если в момент составления документа стороны не договорились о точной дате, когда должник обязан вернуть деньги, сделка считается совершаемой на неопределенное время.

На практике, просьбу о возврате кредитор должен отправить заемщику предварительно в письменном виде, а после этого в разумный срок уже предпринимать более радикальные действия (по наиболее частой практике это около 30 дней).

Досудебное урегулирование, предъявление официальных претензий

Если должник категорически отказывается выполнять обязательства, юристы, которые работают по взысканию долгов по расписке, рекомендуют не тратить время и сразу подавать бумаги в суд.

В иных случаях можно попробовать прибегнуть к досудебному урегулированию проблемы. В ходе этого совершают такие действия:

  1. За пару дней до даты, когда долг должен быть возвращен, нужно напомнить об этом заемщику. Сделать это можно, отправив сообщение на телефон или в социальной сети. По ответу лица можно сделать вывод, собирается ли он выполнять обязательства или нет.
  2. Письменное уведомление или претензию отправляют, когда пройдет срок возврата. Лучше это делать заказным письмом с уведомлением по почте или вручить лично, чтобы человек расписался в получении.
  3. Если это допустимо, можно обсудить с должником вариант продления срока возврата денег. Делают это только в тех случаях, когда есть уверенность, что человек вернет средства в скором времени.

Получение исполнительной надписи нотариуса

Этот способ применяется относительно недавно, его внедрили с 2018 года. Любой юрист по взысканию долгов по расписке предложит начать именно с него, если документ составлялся с привлечением нотариуса.

Взыскание задолженности происходит следующим образом:

  • кредитор отправляется к нотариусу, который на долговой расписке делает исполнительную надпись;
  • расписку передают в ФССП (без судебного разбирательства).

Документ с исполнительной надписью нотариуса уже является поводом для начала исполнительного производства. Но все равно дополнительно потребуется составить заявление, чтобы его открыли. Также в нем указывают банковский счет для зачисления средств.

На следующем этапе судебные приставы делают все, чтобы кредитору вернули средства.

Обращение к третьим лицам для оформления договора переуступки права требования или привлечения к взысканию

Гражданский Кодекс РФ предполагает возможность уступки требования долга заемщиком третьему лицу. Такие взаимоотношения также должны оформляться в письменной форме. К варианту прибегают, когда третье лицо способно помочь в возврате долга по расписке.

Соглашение подразумевает передачу настоящим кредитором прав на долг иному лицу за определенное вознаграждение. Как только договор будет заключен, взыскивать деньги имеет право третье лицо.

Задолженность физических лиц можно продавать как до суда, так и после (когда на руках будет Исполнительный лист). Договор переуступки заключается без согласия должника, но при этом он должен быть уведомлен.

Подготовка документов для обращения в суд

Имея на руках расписку, можно смело отправляться в суд. Для этого нужно составить исковое заявление и приложить к нему копию документа, подтверждающего заем денег. Оригинал расписки потребуется представить непосредственно на заседании суда. Кроме того, нужно подготовить такие бумаги:

  • расчет требуемой по иску суммы;
  • копии письменных требований, адресованных должнику;
  • ответы на требования со стороны заемщика;
  • иную переписку с должником;
  • квитанцию об оплате государственной пошлины.

Дать полную консультацию о процедуре подачи документов для суда может адвокат или юрист, специализирующийся по взысканию долгов по расписке.

Когда можно получить судебный приказ

Действующим законодательством закреплена возможность получить судебный приказ. На эту процедуру уходит от двух недель до месяца. Приказ получают в случае, если сумма долга не более 500 тыс. р. Также в данном случае обязательно наличие расписки.

В рамках выдачи судебного приказа суд рассматривает дело, не вызывая стороны, и выдает судебный приказ. Копию приказа отправляют заемщику, который может оспорить его на протяжении 10 дней. Если лицо этого не сделает, судебный приказ вступает в силу и направляется в ФССП. Далее открывают исполнительное производство.

Как составить исковое заявление и подать документы в суд

Если возникает необходимость взыскать с человека долг по расписке, эффективнее это сделать через суд. Однако такой путь займет немало времени.

Читайте также:  Прошу разъяснить мне порядок выдачи в суде документов для ознакомления с документами, протоколом и выдачи определения истцу. Были ли нарушены мои права?

Прежде потребуется выяснить подсудность дела. Если долг не более 50 тыс. р., отправляются к мировому судье, когда больше — в районный суд. И в первом, и во втором случае нужно идти в орган по месту регистрации заемщика.

Исковое производство предусматривает несколько этапов.

На первой стадии происходит составление претензии. Далее бумагу направляют по почте должнику. Этот документ в ходе судебного разбирательства выступает аргументом в пользу истца. Претензия свидетельствует о том, что кредитор пытался урегулировать спор в досудебном порядке.

На втором этапе идет составление иска. Документ оформляют в свободной форме, но он обязательно должен содержать такую информацию:

  • адрес и название судебного органа;
  • ФИО, адрес места регистрации и прочие сведения истца и ответчика по делу;
  • изложение позиции истца;
  • итоговая сумма выплаты (включает в себя основной долг, возможные проценты, государственную пошлину, неустойку, траты на адвоката и пр.);
  • доказательства и факты;
  • подпись.

Далее лицо оплачивает государственную пошлину и отправляет в суд пакет документов.

На следующем этапе происходит непосредственно судебное заседание. К слову, их может быть несколько. Некоторые дела рассматривают не один месяц. Длительность зависит от обстоятельств дела.

Заканчивается взыскание долга по расписке через суд выдачей исполнительного листа. После того как суд вынесет решение, его выдают спустя 30 дней.

Выиграли суд, что делать дальше

К сожалению, получение исполнительного листа или судебного приказа не гарантирует, что кредитор немедленно получит деньги. За редким исключением средства должники возвращают добровольно и оперативно. Как правило, если нужна помощь в возврате долга по расписке, истцы вынуждены отправляться к судебным приставам, чтобы ускорить процесс.

Имея на руках исполнительный лист или судебный приказ, можно пойти:

  • в банк для списания задолженности с личного счета ответчика;
  • на работу заемщика, чтобы с его заработной платы удержали нужную сумму (если долг меньше 100 тыс. р.);
  • в ФССП для того, чтобы должником занялись приставы.

Работники ФССП имеют право направлять бумаги на удержание средств по месту работы ответчика или в финансовое учреждение с целью возврата долга. Однако, кроме этого, у них есть много иных полномочий. Например, они могут сделать так, что пока должник не вернет деньги, он не сможет выехать из страны.

Как взыскать долг по расписке через суд?

Даже закадычные друзья могут стать заклятыми врагами, если один из них даст деньги взаймы, а другой не захочет возвращать. Хорошо, если на руках имеется расписка, по ней взыскать долг через суд намного проще. Однако даже расписка — не панацея от невозврата денег. Есть она у вас или нет — рекомендуем обратиться за консультацией к юристу, который поможет вам взыскать задолженность.

Дело в том, что разбирательства в судебной инстанции могут оказаться не под силу человеку без юридического образования.

Вы можете проиграть дело, если неправильно составите Иск, или не подготовите нужные доказательства, или даже просто неверно будете говорить во время заседания. В этом деле важна каждая мелочь.

Именно поэтому мы рекомендуем вести судебные разбирательства с помощью грамотного специалиста.

Подобрать его вы можете с помощью нашего сервиса. На сайте представлено множество проверенных юридических компаний в любом регионе. Не нужно переживать, что вы нарветесь на дилетанта или мошенника.

Цена, о которой вы договоритесь в самом начале, не изменится — деньги будут заморожены в нашем сервисе. Исполнитель получит оплату только после выполнения работы. Все, что от вас требуется — оставить заявку на сайте.

После этого юридические компании откликнутся на нее, и вы сможете выбрать любую из них.

  • Хотите разобраться, но нет времени читать статью? Юристы помогут
  • Поручите задачу профессионалам. Юристы выполнят заказ по стоимости, которую вы укажете
  • С этим вопросом могут помочь 1 юристов на RTIGER.com

Решить вопрос >

Что должно быть в расписке

Если вы еще только планируете дать деньги в долг — для вас будет полезно знать, как правильно составить расписку для взыскания. Если вам не возвращают деньги, тоже стоит проверить, как составлен долговой документ. Это поможет оценить шансы на успех — понять, реально ли взыскать долг.

Лучше всего, если расписка будет написана от руки. Это поможет взыскать долг в случаях, когда должник отпирается и говорит, что ничего не брал. Можно провести графологическую экспертизу.

В расписке нужно обязательно указать:

  • ФИО и паспортные данные должника и займодавца;
  • сумму долга, она указывается цифрами и прописью;
  • подтверждение передачи и получения денег в качестве займа;
  • обязательность возврата;
  • дату возврата;
  • штрафные санкции в случае просрочки, если они есть;
  • место и дату составления расписки;
  • подпись заемщика с расшифровкой.

Идеально будет, если должник напишет расписку в присутствии свидетелей. Они должны поставить свои подписи на документе о задолженности. Учтите, что в случае суда должник будет использовать любые недостатки расписки в свою пользу. Именно поэтому так важно правильно ее составить для последующего взыскания.

Если у вас на руках есть расписка и должник не возвращает деньги добровольно, придется идти в суд, чтобы взыскать долг. Для этого вы должны составить исковое заявление. Далее вы можете обратиться с ним в суд в порядке гражданского судопроизводства или приказного производства и взыскать задолженность.

Если по каким-то причинам вы не составили расписку сразу, можно попробовать получить ее от должника позднее. Сделать это нужно, пока не начался конфликт с должником. Есть шанс, что получится.

Расписка должна быть составлена тем числом, когда вы ее получаете, а не тем, когда вы давали взаймы. В противном случае в суде должник может опротестовать ее, потребовав провести экспертизу.

Если эксперты подтвердят, что дата написания не совпадает, это поставит под сомнение достоверность расписки, и вы можете не взыскать долг.

Досудебный порядок возврата денег

Закон не требует обязательного досудебного урегулирования споров о взыскании. Однако в двух случаях вам придется направить претензию должнику:

  1. В расписке указано, что досудебный порядок обязателен.
  2. В расписке нет точного срока возврата долга.

Если вы не указали срок, в течение которого должник обязан вернуть задолженность, необходимо направить ему претензию и в ней установить дату возврата долга. С этого дня задолженность будет считаться просроченной, начнется отсчет срока исковой давности, а также начисления пеней.

Во всех прочих случаях вы можете обратиться в суд без предварительного уведомления должника и направления ему претензии, чтобы взыскать долг по расписке. Сделать это можно в пределах искового срока, рассчитав за создавшуюся просрочку пени. Их размер должен быть разумным в соотношении с задолженностью, иначе суд уменьшит сумму по своему усмотрению.

Возврат долга через судебный приказ

Если сумма долга не превышает 500 000 рублей, вы можете обратиться в мировой суд в порядке судебного производства и взыскать долг.

Несомненным плюсом в этом случае является то, что не нужно вызывать должника на судебное заседание. Судья единолично рассматривает заявление и выносит судебный приказ, чтобы взыскать долг.

Далее займодавцу выдают исполнительный лист, и он может передавать его приставам для взыскания долга по расписке.

Однако у этого варианта есть и отрицательная сторона. Дело в том, что должник вправе отменить судебный приказ в течение 10 дней с того момента, как он узнал о его вынесении.

Обычно этот срок начинает отсчитываться с получения приказа по почте. Однако должник может не получить письмо и ничего не знать о взыскании.

Если он узнает о существовании судебного приказа от пристава, он вправе восстановить пропущенный срок и отменить его. Тогда процесс возврата задолженности затянется.

Поэтому в такой ситуации гарантии того, что после получения судебного приказа вам удастся взыскать деньги, нет. После отмены приказа вы имеете право обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства для взыскания денег. Если сумма долга менее 50 000 рублей, иск рассматривает мировой суд, если больше — районный.

Возврат долга через гражданское судопроизводство

Чтобы взыскать долг по расписке через суд, необходимо составить исковое заявление, приложить к нему все имеющиеся доказательства и направить пакет документов в канцелярию суда. Сделать это можно при личной подаче, с помощью представителя по доверенности, почтовым отправлением или же онлайн через ГАС «Правосудие».

По закону, необходимо выбирать суд по месту прописки должника. Обратите внимание на сроки исковой давности. Вы можете взыскать задолженность в течение 3 лет с момента возникновения просрочки. Если подать иск позднее, судья не откажет в принятии иска к рассмотрению.

Однако как только должник заявит о пропуске срока, судья вынесет решение об отказе в исковых требованиях.

Должник будет приглашен на заседания районного суда. Ему направят повестку о вызове. Он может не явиться на заседание, тогда судья рассмотрит иск заочно с согласия истца.

Однако при заочном рассмотрении дела судом ответчик вправе направить заявление с просьбой отменить решение. Если судья сочтет доводы ответчика уважительными, рассмотрение дела начнется заново.

Во время заседания должник может отрицать наличие задолженности. Именно поэтому важно, чтобы расписка была составлена правильно. Должник может заявить, что она написана не им. Почерк не его, денег он не получал, задолженности нет. В этом случае можно провести графологическую экспертизу. Рассмотрение дела будет приостановлено. На основании заключения экспертов судья вынесет решение.

Кроме того, должник может заявить, что расписку он написал, но денег в долг не получил. Поэтому важно отразить в бумаге факт передачи денег. В противном случае при наличии других доказательств (смс, заявления в полицию о вымогательстве и т.д.) должник сможет доказать, что деньги в долг ему переданы не были, а расписку он написал под давлением.

Еще один вариант уйти от возврата займа — заявить, что деньги были переданы в дар, а не в долг. Поэтому важно, чтобы в расписке было указано, что это именно долг, а не подарок, с конкретным сроком для возврата.

Должник может всячески выкручиваться в суде с целью затянуть рассмотрение дела. Для чего? Например, чтобы за это время сбыть имущество, на которые приставы могли бы наложить арест. Тогда с него нечего будет взыскать. Если у вас есть опасения, что так и будет, подготовьте ходатайство о принятии обеспечительных мер. Судья может наложить арест на автомобиль должника.

Тогда он не сможет его продать за время рассмотрения иска.

Как видите, процедура взыскания долга по расписке через суд довольно сложна и требует помощи специалиста. Как минимум вам понадобится грамотное исковое заявление, чтобы судья принял его к рассмотрению, решил дело в вашу пользу и присудил возврат задолженности по расписке.

Еще лучше, если ваши интересы в суде будет представлять опытный юрист.

  1. Источники:
  2. Судебный приказ
  3. Предъявление иска
  4. Исковая давность

Взыскание долга по расписке

Почти каждому приходилось сталкиваться с необходимостью занять деньги или дать их взаймы. Для того чтобы подтвердить наличие займа стороны используют расписку — документ, в котором отражается сумма задолженности, дата получения долга и может быть указана Пеня за просрочку.

К сожалению, займы не всегда возвращают вовремя, а иногда должник и вовсе уклоняется от уплаты долга. В такой ситуации приходится взыскивать деньги принудительно. В данной статье мы расскажем как взыскать долг по расписке.

В статье изложена пошаговая инструкция действий, которые позволят вам вернуть деньги.

1. Все о расписке

Расписка представляет собой простой письменный документ, который удостоверяет наличие отношений займа между между сторонам. В расписке лучше предусмотреть пеню, потому что при ее отсутствии взыскивать придется законную, которая равняется ставке рефинансирования, то есть на данный момент составляет 6%. Также мы рекомендуем указывать срок, в который заемщик должен вернуть долг.

При отсутствии указанного срока заемщик должен будет вернуть денежные средства в случае востребования. Данный вариант не слишком удобен, поскольку Вам потребуется направить требование и прождать 30 дней.

Если в расписке нет конкретных указаний по способу платежа, то следует понимать, что возврат денежных средств осуществляется тем же способом, что и их получение.

Также желательно указать с расписке способ возврата денежных средств. Если для Вас предпочтителен безналичный способ, следует указать реквизиты банковской карты, на которую должны быть возвращены занятые денежные средства. При отсутствии указания возврат долга должен осуществляться тем же способом, которым средства передавались.

Разберем права и обязанности сторон по расписке:

  • По долговой расписке у заемщика возникает обязанность вернуть денежные средства
  • У займодавца возникает право требовать их возврата, но также у него возникает обязанность принять возврат у заемщика. Обратите на это внимание — не стоит уклоняться от исполнения договора, это чревато неблагоприятными последствиями, например снижением неустойки по договору.

Далее разберем пошаговый порядок действий по взысканию денежных средств по расписке

Большим преимуществом будет нотариальное оформление займа. В таком случае в суд обращаться не придется, все можно будет сделать через нотариуса.

Вам потребуется обратиться к нотариусу, который поставит исполнительную надпись, после чего такой документ приобретет силу исполнительного документа. С ним можно пойти к приставам или в банки, где открыты счета у должника.

Для принудительного взыскания через нотариуса необходимо наличие двухнедельной просрочки, а должника потребуется уведомить до похода к нотариусу

У данного варианта есть как плюсы, так и минусы.

К плюсам относится упрощенная процедура взыскания денежных средств, а также надежность сделки — удостоверенную нотариусом расписку оспорить почти невозможно, в то время как обычную должник может попытаться признать недействительной в суде. Кроме того, вы сэкономите на госпошлине. Нотариальное удостоверени стоит полпроцета от суммы долга, но не больше трехсот тысяч рублей.

К минусам можно отнести то, что взыскать так можно только основной долг, без пеней. Общим минусом такого варианта является то возможность исполнения зависит от эффективности работы федеральной службы судебных приставом.

2. Шаг первый — направляем требование о возврате денежных средств

Для взыскания денежных средств с физического лица по расписке не трубется обязательное направление требования, если распиской установлен срок, в который заемщик должен вернуть деньги. Тем не менее при просрочке претензию лучше направить, это снизит вероятность снижения пени судом.

Действительно, нигде в ГПК не указан обязательный досудебный порядок, если он не предусмотрен договором. Тем не менее, некоторые судьи вопреки закону оставляют исковые заявления без рассмотрения заявления о выдаче судебного приказа при несоблюдении досудебного порядка.

Однако в судебной практике такое встречается редко.

Напримпер, Краснодарский краевой суд вынес апелляционное определение от 19 сентября 2013 г. по делу n 33-20525/13Э, в котором отменил акт первой инстанции и указал, что отношения между заемщиком и займодавцем возникло на основании расписки в соответствии с пунктом 1 статьи 810 ГК РФ.

В расписке был определен срок возврата денежных средств, который наступил, а долг при это возвращен не был.

Апелляционная инстанция отметила, что законом и договором не был предусмотрен досудебный порядок урегулирования и на этом основании определение об оставлении без рассмотрения иска о взыскании по расписке подлежит отмене.

Направить претензию рекомендуется по месту жительства заемщика. Если оно Вам неизвестно, направить можно по последнему известному месту нахождения. Отправить письмо лучше по почте с описью вложения.

Сохраняйте опись, ее затем следует приложить к заявлению в суд.

При столкновении с судьей, который считает, что необходимо соблюсти досудебный порядок наличие описи избавит Вас от необходимости подачи частной жалобы на определение судьи.

В противном случае у вас в силу статьи 332 ГПК РФ будет пятнадцать дней на подачу частной жалобы. Подать ее можно через канцелярию суда, который рассматривает ваше заявление.

Заявления о выдаче судебных приказову соответствии со статьей 23 ГПК рассматривает мировой судья. В этом случае жалобу нужно подать в районный суд, но через канцелярию судебного участка, на котором работает мировой судья. К жалобе следует приложить копию определния, которое обжалуется.

Что касается требований к претензии к заемщик, то в ней следует указать реквизиты расписки, сумму долга, расчет пени, срок возврата средств и требования их возврата. В идеале заемщик вернет вам деньги после получения претензии. В противном случае после направления претензии ждем 30 дней и переходим к следующему шагу.

3. Шаг второй — подаем заявление в суд

Для взыскания долга по расписке наиболее предпочтительным является вариант приказного производства. В соответствии статьей 23 ГПК РФ дело о вынесении судебного приказа рассматривается мировым судьей.

Подать заявление нужно мировому судье по месту жительства ответчика. Приказное производство можно инициировать по требованиям на сумму до 500 тысяч рублей (Статья 121 ГПК РФ).

В течение 10 дней суд рассмотрит ваше требования, но для этого приказ должен соответсововать установленным ГПК требованиям.

Требования к форме и содержанию заявления о вынесении судебного приказа содержатся в статье 124 ГПК:

  • В “шапке” заявления должно быть указано наименование суда
  • ФИО взыскателя и его место жительства или нахождения
  • Должны быть указаны сведения о должнике — ФИО, место жительства, один из идентификаторов (например, инн или снилс), дата и место рождения и работы, если они известны взыскателя.

В описательной части приказа следует указать обстоятельства, на которые ссылается взыскатель. В случае с распиской нужно указать обстоятельства, при которых она была составлена, ее реквизиты, а также указание на отсутствие исполнения должника.

В просительной части попросить вынести судебный приказ о взыскании денежных средств.

Далее следует составить список приложений. В случае направления претензии потребуется приложить опись вложений письма с претензией, подтверждение отправки заявления сторонам по делу и квитанцию об оплате госпошлины, а также копию расписки. Можно также приложить другие документы, например переписку с должником.

Совет юриста: Вместе с заявлением рекомендуется подать ходатайство о наложении обеспечительных мер. В случае его удовлетворения суд наложит арест на счета и имущество должника, что тот не спрятал его. В противном случае разыскать денежные средства будет непросто, как и оспорить сделки по его передаче.

4. Шаг третий — исполнительное производство

Для возбуждения исполнительного производства нужно направить исполнительный документ и заявление о возбуждении исполнительного производства судебным приставам.

Подавать заявление следует в тот районны отдел судебных приставов, где находится должник. Если вам его метстонахождение неизвестно, то подать судебный приказ можно по месту нахождения его имущества.

В нашем случае исполнительный документ — судебный приказ.

В заявлениии о возбуждении исполнительного производства нужно указать Ваши ФИО и платежные реквизиты, сумму задолженности, реквизиты судебного приказа, ФИО должника и информацию о его имуещстве, а также требуемые от приставов действия. Заявление следует подать в двух экземплярах — один вам вернут с отметкой о получении.

В течение трех рабочих дней пристав рассмотрит заявление, в течение следующих трех рабочих дней возбудит исполнительное производство. После этого им будет направлено постановление Вам и должнику о том, что исполнительно производство возбуждено.

Заемщик должен получить письмо, а пристав уведомление о вручении. Если письмо не будет получено, оно вернется в РОСП и только после этого пристав начнет исполнительские действия.

После получения уведомления у должника будет пять дней на добровольный возврат средств, лишь после этого пристав начнет принудительное взыскание.

При недостаточности денежных средств на счетах и зарплаты для удовлетворения ваших требований пристав должен начать реализацию имущества должника.

В первую очередь пристав наложит на имущество арест, то есть запрет должнику распоряжаться имуществом (продавать, дарить, иным способом отчуждать его). Арест может предполагать его изъятие имущества.

Это обеспечительная мера, направленная на то, чтобы не допустить уход должника от взыскания с него долгов.

Взыскание в свою очередь влечет прекращение права собственности на вещь. Она переходит к другому лицу в рамках торгов или к взыскателю, который забирает ее в счет долга.

Взыскание происходит следующим образом:

  • Пристав направляет запрос в государственный орган для того чтобы узнать, есть ли у должника те или иные активы.
  • Далее пристав направляет в Росреестр (в случае с недвижимостью) или в ГИБДД (в случае с автомобилем) постановление о наложении запрета на осуществление регистрационных действий.
  • Найденное имущество арестовывается, его стоимость оценивается, и оно реализуется.

В ситуации, когда взыскатель не один, пристав предлагает им забрать имущество в порядке очередности сводного производства. То есть сначала предложат тому, чей долг приоритетнее в очереди. Например, первой имущество предлагают лицу, перед которым у должника имеется долг по алиментам, а потом остальным кредиторам. Если все откажутся от имущества, то оно будет возвращено должнику.

Существует перечень имущества, на которое взыскание не может быть обращено. К нему относится единственное жилье должника, его личные вещи, одежду, обувь, драгоценности, если они не считаются предметами роскоши, а также необходимое для профессиональной деятельности имущество стоимостью меньше 100 МРОТ.

5. Образец заявления о вынесении судебного приказа

Скачать

Вам также может быть интересно:

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *