Имеем ли мы право: я мягко сказать скопировал суть системы финансовой пирамиды данного сайта Pro/ru

Согласно статистике, каждый год в Российской Федерации жертвами финансовых пирамид становятся более десятка тысяч человек. Конечно, большинство этих людей потеряли незначительные суммы денег: кто-то 100 рублей, кто-то – 1000.

В среднем, сумма потерянных денег составляет приблизительно 500 рублей. Многие даже не реагируют на такую потерю и не предпринимают никаких действий. Это и является одной из причин, почему такая схема финансового обмана ещё успешно функционирует.

Поэтому, если вы стали жертвой финансовой пирамиды – не стоит молчать об этом. Действуйте.

Важно знать

Обязательно нужно помнить, что люди, которые создают такого рода финансовые схемы действуют незаконно, и они должны нести ответственность за свои действия. В России такая деятельность тянет за собой уголовную ответственность. Кроме того, люди, которые привлекают деньги в финансовые пирамиды и рекламируют их, также попадают под статью. Они несут административные наказания.

Что делать, если вы стали жертвой финансовой пирамиды

В том случае, если финансовая пирамида ещё продолжает функционировать, нужно оформить обращение к предприятию и описать свои претензии. Обязательно напишите, что хотите вернуть обратно свои деньги и укажите, что в случае отказа вы предпримите меры. То есть обратитесь в полицию.

Обратитесь в полицию

Обычно такие предприятия отказываются возвращать вложенные деньги, ведь они все находятся в обороте и вытянуть их почти невозможно. Поэтому вам в любом случае нужно будет обратиться за помощью к правоохранительным органам. Подайте Иск «О взыскании денежных средств». Конечно, перед тем как подавать иск, нужно иметь на руках доказательства о финансовом мошенничестве предприятия.

Соберите подтверждения незаконных действий

Найдите все документы, выписки, квитанции, которые подтверждают факт сотрудничества и перечисления денег на счёт компании основавшей финансовую пирамиду. Подтверждением моет служить всё: от договора до кассовых ордеров и выписок.

Найдите союзников

Обратитесь к опытному адвокату, который уже имел дело с финансовыми пирамидами. Кроме того, вам стоит разыскать других участников этой аферы. Чем больше людей соберётся, тем лучше.

Вместе вы сможете составить заявления в полицию. Коллективный иск имеет гораздо больший эффект. Вместе с тем, все люди смогут дать обоснованные показания против компании.

Это поможет доказать то, что предприятие действовало как прикрытие финансовой пирамиды.

Никогда не молчите

Если вы стали жертвой такого рода мошенничества никогда не молчите. Сейчас ваше главное оружие – это голос. Нужно, чтобы чем больше людей узнало об функционировании незаконного предприятия.

Это поможет остановить привлечения к нему новых клиентов и остановить поступление денежных средств. Кроме того, таким образом вы сможете сберечь своё честное имя. Ведь вас могут обвинить в соучастии.

Где ещё можно получить помощь

Вы можете обратиться в Национальный банк РФ. Именно это банковское учреждение контролирует работу всех финансовых организаций. Кроме того, НБ РФ занимается проверкой подозрительных фин организаций. Поэтому если вы обратитесь со своей жалобой в Национальный банк РФ, вам помогут.

Также можно обратиться в общественные организации, которые занимаются такими делами. Это может быть ФинПотребСоюз или КонфОП.

Вы стали жертвой финансовой пирамиды, вернут ли деньги

Увы, но этого вам никто не гарантирует. Случаи бывают разные. Может быть, что такое предприятие просто признают банкротом и с помощью суда продадут все активы предприятия. Потом эти деньги вернут жертвам финансовой пирамиды. Но, от вкладчиков требуется только одно – терпение.

Удастся ли хотя бы получить компенсацию, если вы стали жертвой финансовой пирамиды

Это будет зависеть от вида финансовой пирамиды, в какую вы попали. Но, первое, что вам нужно будет сделать для получения компенсации – это обратиться в специальный фонд защиты вкладчиков. Он может компенсировать вам потерянные деньги. Только стоит учесть тот факт, что помочь он сможет только тем, кто пострадал от организаций, входящих в список Фонда.

Кроме того, если вам и удастся получить деньги, то это будет только сумма вашего первоначального взноса, не учитывая процентов и прибыли. К тому же максимальная сумма возврата – 35 000 руб. Для определённых групп населения эта сумма составляет 250 000 руб.

Какие нужны документы для получения компенсации

Обязательно нужно иметь документы, которые подтверждают ваше сотрудничество с предприятием, организовавшем финансовую пирамиду. Также вы должны иметь квитанции или другие бумаги, в которых указаны суммы ваших денежных переводов. Но стоит заметить, что подойдут только оригиналы документов.

Узнать полный список документов для получения компенсации, можно, обратившись в приемную Фонда. Ведь для разных финансовых пирамид, нужны разные бумаги.

Почему вы стали жертвой финансовой пирамиды и зачем они вообще существуют

В России с каждым годом финансовых пирамид появляется все больше и больше. Полиция до сих пор не может вычислить их появление. Так как в последнее время многие владельцы тщательно скрывает их появление и маскируют их под другие предприятия.

Например, члены финансовой пирамиды могут зарегистрировать свое учреждение как коммерческое предприятие и привлекать средства для инвестирования какого-то проекта. Есть отдельные фирмы, которые работают с отдельной категории населения.

Например, со студентами, пенсионерами или фермерами.

Принципиальным отличием финансовой пирамиды от реального бизнес-проекта является источник выплаты дохода. Если сумма выплат дохода стабильно превышает размер прибавочной стоимости, которую обеспечивает этот бизнес, то данный проект является пирамидой.

Например, был известен случай, когда организация была зарегистрирована как общество с ограниченной ответственностью (ООО).

Учредители утверждали, что компания работает по принципу обмена информацией, но она работала как классическая финансовая пирамида: заплати взнос – приведи друга – получи свою прибыль.

Как вытащить человека из финансовой пирамиды

Финансовая пирамида — как определяется

  1. отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
  2. отсутствие собственного капитала и других активов;
  3. отсутствие достоверной информации о финансовом положении;
  4. массированная реклама в СМИ и сети «Интернет» с обещанием обеспечить доход или иную выгоду, в несколько раз превышающую рыночный уровень (новая организация Сергея Мавроди на азиатском рынке перед закрытием в 2016 году обещала вкладчикам доход 100% в месяц).

За организацию финансовой пирамиды предусмотрена и административная (ст. 14.62 КоАП РФ), и уголовная ответственность (ст. 172.2 УК РФ). В пункте 2 ст. 14.62 КоАП РФ прописана ответственность за распространение информации, описывающей выгоды от участия в подобных проектах, содержащей призывы к участию в них, внесению средств.

Никакой инвестиционной или предпринимательской деятельности, которая соответствовала бы размеру привлеченных средств, такие организации не ведут. То есть законной деятельности либо вообще нет, либо она ведется только формально для создания видимости законности.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) является имущественным комплексом, который находится в доверительном управлении управляющей компании. Имущество передается в доверительное управление с целью извлечения прибыли, которая в последствии распределяется между пайщиками пропорционально размеру их взносов согласно ФЗ «Об инвестиционных фондах».

Финансовые пирамиды, или как не попасть в лапы мошенников в Интернете

Принимали ли вы участие в данных пирамидах? Приходилось ли вам терять свои денежные средства, участвуя в данном проекте? Давайте обсудим данные вопросы вместе.

Все зависит от администрации проекта и раскрученности сайта: если проект достаточно раскрученный и люди активно вкладывают свои денежные средства, то данная пирамида может существовать годами,

Но бывает и такое, что администрация сайта в один прекрасный момент решает, что уже достаточно набрали денежных средств, и делает рестарт-проект, при этом баланс на счетах у пользователей обнуляется, а сам проект уходит в так называемый скам

Если бы каждый пострадавший потребовал с силовиков за грабеж Человека. Хотя о чем это я? Они же силовики кто же с них потребует? Полиция это полицаи охранка власти. МВД СССР охрана Человека и Гражданина. Я так думаю. Гнать Пукинских полицаев. Пишите требуйте. Вот мои письмо.

Резюмируя вышесказанное, можно сказать, что данный инструмент для зарабатывания денежных средств очень привлекателен благодаря своим высоким процентам, с одной стороны, но с другой стороны, остается достаточно рискованным, поскольку в любой момент вы можете потерять свои денежные средства. Поэтому, прежде чем вкладывать свои кровные, подумайте, готовы ли вы расстаться с ними. А также понимаете ли вы, что, участвуя в данных мероприятиях, поддерживаете мошенников.

В россии выявили более 60 финансовых пирамид! как не стать жертвой мошенников

По информации Центробанка, в 2020 году аферисты и создатели пирамид используют новую тактику. В частности, они стараются установить личный контакт с людьми. Вероятно, целью такого взаимодействия является психологическое воздействие, и, возможно, применение методик НЛП.

Третий момент — использование хороших офисов для проведение личных встреч с потенциальными клиентами. Такая позиция создает у людей иллюзию благонадежности компании и притупляет бдительность граждан.

Помните о том, что слишком заманчивые финансовые предложения и чересчур доброжелательное отношение к вам может обернуться большими неприятностями в будущем. Прежде чем совершить какое-то значимое для вас действие в финансовом плане, проконсультируйтесь с юристом и взвесьте все без эмоций, как говорят, на свежую голову!

Отличительная черта финансовых пирамид 2020 года — это так называемая маскировка под лизинговую или инвестиционную компанию.

Данную информацию озвучил директор департамента Центробанка по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях в интервью одному из ведущих российских СМИ.

Признаки финансовой пирамиды

Невероятно быстрый нарастающий хайп. Вокруг любой финансовой пирамиды возникает нездоровый хайп.

Не так давно лопнула нашумевшая компания Кэшбери. Совсем недавно загнулась компания, занимавшаяся так называемым Смартшерингом.

Здесь необходимо понимать несколько простых вещей. В России вкладывать деньги без риска можно на банковский депозит примерно под 7-8% процентов годовых. Если вы слышите огромные ставки доходности от 30%, 70% или даже 150%, то это должно сразу вызывать беспокойство!

Если рассмотреть вариант инвестирования под 30%, например в бизнес по продаже товаров из Китая, тогда схема достаточно простая. Закупили товар на 100 тыс. рублей и реализовали его на 1 млн. рублей. Маржинальность 1000%. Минус расходы, логистика и прочее. В общем ясно как на этом заработаны 30% чистыми, чтобы рассчитаться с инвесторами, и самому не остаться в накладе. Все просто и понятно.

  • Если вы не понимаете, откуда компания берет такие проценты — не вкладывайте туда деньги!
  • Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
  • Звоните 8-800-777-32-63.
  • Бесплатная горячая юридическая линия.
Читайте также:  Ввести нового участника ООО: лицо учредителя ООО. Нас трое имеем доли соответственно по 30%, 30% и 40%

Как я работал в финансовой пирамиде — Личный опыт на vc.ru

Меня зовут Владимир, я независимый журналист. Не так давно на vc.ru вышла статья о том, как человек по имени Артем работал в финансовой пирамиде, название которой он не называл.

Буквально через сутки статья была удалена.Мне удалось связаться с ним, статью он удалил сам из-за вопроса собственной безопасности. Насколько я понимаю, теперь эта пирамида закрыта.

Выкладываю по его согласию полный текст статьи с дополнениями.

{«id»:276821,»gtm»:null}

Так случилось в моей жизни, что представился мне шанс столкнуться с финансовой пирамидой, да не просто столкнуться, а побывать в самом ее сердце.

Привет, меня зовут Артём. Я расскажу тебе за 5 минут чтения как я устроился работать в сердце финансовой пирамиды, как она устроена и как устроены большинство подобных компаний. А также о привлечении через сетевой бизнес, основных причинах гибели таких компаний и «театр реальности».

Из википедии — это система обеспечения дохода членам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств новых участников: доход первым участникам пирамиды выплачивается за счёт средств последующих.

С недавних времен такие проекты/системы/компании также называют словом HYIP (High-Yield Investment Program — высокодоходная инвестиционная программа). Не в этой статье мне рассказывать вам подробно о том как это работает, рассчитываю на то, что русскоязычное население знает об этом не понаслышке.

  • МММ
  • Хопёр-Инвест
  • Властилина
  • Кэшбери

Это небольшой список из того, что есть и было в России. Надо отметить, что пирамиды растут и развиваются. Посмотрите на МММ! За ней стоит Мавроди, который обещал своим вкладчикам огромный процент дохода, развлекался с печатью своих банкнот и заигрывал с правительством. С тех времен прошло больше 27 лет, и теперь нельзя просто обещать высокий процент людям.

Я отмечаю 2 фактора, которые толкнули подобные проекты вверх на новый уровень:

  • МЛМ. О нем еще поговорим.
  • Криптовалюты. Это отдельная сущность, которая помогла современным компаниям собирать огромные суммы и не привлекать внимания правительства.

Кроме этого, современной пирамиде уже не комильфо просто гарантировать высокий процент. Нужно скрывать за маской реального бизнеса, начиная от инвестиционных компаний, торгующих на биржах, до бизнеса, зарабатывающего на кредитовании в сфере недвижимости. Я назвал это театр реальности, об этом подробно будет в конце статьи.

Я не назову названия компанию, в которой я работал. Просто потому что это опасно. Меня и так возможно вычислить, если сайт VC.RU предоставит мой IP адрес.

У каждой пирамиды есть «служба безопасности» — бандиты, у которых обширные связи и которые могут достать кого угодно в пределах страны и ближнего зарубежья. У них связи в полиции, возможно в судах, в проверяющих органах.

У них есть свои «правильные» бухгалтера и юристы, которые специализируются на том чтобы юридически это выглядело для всех органов как реальный бизнес. Серьезные ребята. Их никто не знает, даже, и хорошо.

Это информация для меня точно лишняя, с ними проблем лучше не иметь и вообще не быть знакомыми.

Я попал в такой проект случайно. Меня позвал сотрудник, который там работал, им как раз нужен был интернет-маркетолог. В такие проекты с улицы не берут, работу можно получить только будучи надежным человеком, хорошо знакомым с кем-то из проекта. Я знал куда шел, тут без вопросов. Но о вопросах кармы тоже позже, ближе к концу.

Вообще внутри все люди понимают, где работают. Нужно быть бесконечно тупым, чтобы не написать на ютубе «название проекта — это» и получить кучу разоблачений. Люди работают тут, потому что это идеальный работодатель.

Платят от «неплохо» до «очень хорошо», так работал и я. Постоянные командировки и тренинги за границей, корпоративы в лучших местах, щедрые подарки!

В компании работало больше 100 человек, от сотрудников СБ и директоров до последних сотрудников поддержки первой линии.

Кстати, про отпуска — они не приняты. Я подходил к руководителю с этим вопросом, он мне ответил что если очень нужно, то конечно можно. Но на лице читалось — «Проект закончится — отдохнешь»

В целом, это очень похоже на IT-стартап, и, наверное, схож по циклу жизни с ним. Но только не по прибыли. It-стартап не закрывается через 2 года с прибылью в десятки миллиардов рублей. Кроме этого отличия, в пирамидах есть еще несколько неочевидных должностей. Например,

  • Cоздатели. Это не директора и руководители, которые фигурируют на сайтах и мероприятиях. Это люди, которые умеют строить такие проекты, просчитывают математические модели и срок жизни, принимают важнейшие решения по развитию компании — тарифы, сроки, прием платежей, вектор развития. Это люди, которые по сути обеспечивают максимальный срок жизни и знают когда нужно «скамнуться». Архитекторы системы.
  • Зицпредседатели ФУНТы(отсылка — Золотой Теленок) — человек или группа людей, которые выполняют функции говорящих голов. Они транслируют решение создателей в массы, играют свою роль на массовых мероприятиях, встречах, на телевидении. Кроме того, в конце им сидеть или уезжать из страны. Такие какАртур Варданян
  • .МЛМщики — люди, которые имеют многочисленные контакты с топ-лидерами в МЛМ инвестициях. Сейчас это основной фактор развития пирамид.
  • Люди, обеспечивающие имитацию деятельности. Например, торги на бирже. Им нужно работать так, чтобы было чем похвастаться в соцсетях.
  • Люди, отвечающие за репутацию. Отдельная каста — их задача в том, чтобы в сети было меньше негатива — любыми методами. Подкупить, пригрозить, подать жалобу, заявление в суд. Настоящая полиция бренда, только дубинками не бьют (наверное).

Моя компания тоже прикрывалась под реальный бизнес. Настолько сильно, что неопытному человеку очень сложно найти признаки пирамиды. Это заслуга не только компании, но и МЛМ. Единственное, что отличает от реального инвестиционного бизнеса — нереально крупный процент прибыльности.

MLM — multilevel marketing. В целом — отличный инструмент для продаж. Amway, Avon, Oriflame, Tupperware, да даже NL. Неплохой продукт + развитая сеть реализации = отличная прибыль. Но пирамиды выжимают самый сок из этих слов.

Как это работает. Есть лидер, у него есть своя сформированная структра (часто подобные люди в инстаграм и телеграм имеют приставку invest). Он выбирает проект по прибыльности, по качеству его проработки.

После этого он пишет во все свои соцсети — теперь я в этом проекте. Это называется «качать». Топ-лидер качает этот проект.

Регулярные посты о новых вложениях в проект, о прибыльности текущих вложений, о покупках, которые он совершил с этих денег.

Из Маркетинга это называется касание. Чем больше раз коснулся своей структуры новым проектом — тем больше зашло в новый проект. Лидер получает прибыль по своей реферальной ссылке в несколько линий.

Если к нему зашел человек в первую линию, он получает условно 10000 рублей, если человек зарегистрировался под того кто в первой линии — он получает 1000 рублей.

Такими платежами получается очень неплохая сумма.

На моих глазах люди с первого месяца в проекте со своей структуры начинали зарабатывать несколько миллионов рублей.

Лидер выбирает проект по качеству проработки. Хорошая легенда, хорошие зицпредседатели, стоящий за проектом знакомый МЛМщик. По сути он выбирает имитацию реального бизнеса, пьесу в театре.

И играет свою роль, агитируя в соцсетях — «пацаны зарабатывают миллионы на криптовалюте, если сейчас не зайти — потом может быть поздно». Точно также делают люди в первой, второй и далее линиях — формируется театр. Театр реальности.

Человек несведущий, подписавшись на лидера, занимает свое место в зрительном зале.

Только в отличие от театральной постановки и 1000 рублей на билет, последние заходящие люди теряют все вложенные в проект средства рублей.

Как правило, он и верхушка не страдает никогда. Создатели понимают что проект не вечен. Они знают когда нужно «закругляться», дают об этом знать МЛМщикам.

Те сообщают о планируемом скаме лидерам с большой структрой. В конце проекта им выплачиваются не только их вложения в проект, но и премия — от нескольких миллионов рублей.

Зачем? Они будут очень нужны в следующем проекте, после гибели текущего.

Гибель/скам/закрытие проекта делится на 2 варианта:

  • Математическая гибель. Когда становится понятно что достигнута предельная точка и дальше развиваться сложно. Это может быть из-за того что за один месяц вошло в компанию очень большие количество инвестиции и если не привлечь новых структур, то через 2 месяца денег всем не хватит.
  • Случайная гибель. Суды, аресты, ОБЭП, блокировка. Даже факт проверки со стороны органов, освещенный в СМИ, будет являться причиной массового вывода средств, за которым последует неминуемый скам.

Перед математической гибелью проекта наступает период максимизации прибыли. Его легко определить — как правило компания представляет вдруг максимально выгодные тарифы, возможно выше прошлых в разы. Или обещает заработать те же проценты теперь не за полгода, а за месяц.

В любой пирамиде всех клиентов можно условно разделить на два типа:

  • Те кто пребывают в волшебном неведении
  • И те, кто прекрасно понимают где они находятся
Читайте также:  Оспаривание отцовства: с мужем Дмитрием мы не живем с мая 2007 года, но на развод в это время не подавали

Хочется подробнее рассказывать про оба типа этих людей. Один из антагонистов культового фильма «Матрица» говорил «Счастье в неведении». Действительно, как хорошо искренне не понимать, что ты отдаешь деньги в обычную пирамиду.

Как приятно надеяться, что кому-то удается генерировать столь большую прибыль и по своей доброте душевной они ещё и делятся ей с простыми смертными.

Но кто в этом виноват? Действительно ли людей так успешно вводят в заблуждение пирамидостроители? На самом деле большая часть пирамид (да примерно все) вообще не сильно заморачивается на то, чтобы создать хоть какую-то правдоподобную видимость их успешной деятельности.

Например, в одном проекте руководство всегда красиво говорили, что у них лучшие трейдеры в мире и они способны делать по 5% прибыли в день. В качестве доказательств они демонстрировали график того же биткоина, где наглядно показывали, что вот вчера он стоил вот столько, а сегодня на 5% больше.

Вот только ни одного доказательства того, что они действительно его вчера купили, а сегодня продали — нет. Даже элементарных скриншотов (которые даже школьник сможет нарисовать в фотошопе) с историей транзакций на биржевом счете — нет. Зачем, если столько людей и так верит на слово? Или другой пример из громких случаев — Кэшберри.

Согласно легенде, они выдавали деньги в микрофинсовых организациях (МФО) под гигантские проценты. Многие слышали про то, что там и правда огромные проценты (до 2-3% в день) и ещё большие штрафы, поэтому, идея прижилась.

Вот только при огромной популярности Кэшберри среди «инвесторов» — никто никогда не видел не только ни одного человека, который бы там хоть раз взял Кредит под эти проценты, но и вообще не видел ни одного их офиса, куда можно было бы прийти и подать заявку на такой кредит. Пожалуй, компания могла бы открыть пару таких офисов, чтобы публиковать видео-подтверждения своей деятельности, но, видимо, руководство посчитало зачем тратить на это время и деньги, если люди и так верят в эту легенду? Когда звучит убедительно, зачем что-то доказывать?

Но среди клиентов пирамид есть и те, кто (благодаря такому вот отсутствию подтверждения деятельности или нет) прекрасно понимают, что это пирамида и всё равно вкладывают деньги.

Почему? Ну на самом деле примерно по той же причине, по которой люди идут в казино и играют в рулетку, прекрасно понимая, что в саму математическую модель игры заложено, что игрок в среднем будет проигрывать. Ведь кроме 18 красных и 18 черных клеток — есть ещё зеро.

Стало быть, когда ты ставишь на красное, то 18 раз ты выиграешь, а 19 раз проиграешь. А вот твой выигрыш всего-лишь удвоят, что справедливо, лишь когда шансы на выигрыш равны. Но люди идут в казино и «тратят» деньги. Они знают, что они могут выиграть, а могут проиграть. И их устраивают эти шансы.

Собственно, ради этого азарта и этих эмоций они туда и идут. И в пирамидах — то же самое. Огромная часть людей (возможно, даже большая), прекрасно понимают, что могут остаться ни с чем. Но они хотят сыграть в эту игру. Ведь доходность так высока. Пан или пропал. Гуляем!

Потом такие люди либо вдруг делают вид, что ничего не понимали и их просто обманули, либо (более последовательные в своих суждениях) честно принимают эти убытки и даже никому не жалуются. Ровно как не жалуются те, кто проиграли свои деньги в казино.

Вообще, работа в такой компании засасывает. Хорошая зарплата, хорошее отношение руководства, хороший коллектив. Плюшки, дорогие покупки, шикарные премии и оплачиваемый отдых за границей — сложно отказаться. Но мне удалось. Параллельно я делал свой проект, который теперь приносит сравнимый доход, и я ушел по собственному желанию.

К слову сказать, я один из немногих кто так сделал. Я думаю большинство из тех, кто там остался ставят перед собой вопрос кармы. Для меня он не стоял, просто повезло переключиться.

Из сотни людей, которые работают над проектом, на какое-то время большинство останутся без работы — остальные пойдут в следующий проект, возможно с небольшой паузой на отдых создателей и МЛМщиков.

Работа в этой компании — уникальный опыт для меня, но не думаю что через 40 лет я буду рассказывать своим внукам, где я работал. Это останется со мной как яркое пятно в жизни. Читателю скажу, пирамиды — это средство выживания для определенной группы людей, которые умеют их строить, и для топ-лидеров.

Никто не хочет зла участникам пирамиды, просто так сложилось что некоторые по итогу заработают миллионы, а некоторые их потеряют. Не делайте ошибок, не вкладывайте большие суммы потому что увидели пост «если не сейчас, завтра будет уже поздно», возможно поздно уже, но вы об этом никогда не узнаете.

Проверяйте документы. Как не попасть в финансовую пирамиду — Газета.Ru

Сегодня множество мошеннических организаций пользуются низким уровнем финансовой грамотности отдельных категорий россиян и предлагают им вложить свои средства в проекты, якобы связанные с популярными направлениями — к примеру, привлекают средства в псевдокриптовалюты, отмечают в ЦБ.

Злоумышленники пишут потенциальным клиентам в мессенджерах и социальных сетях, нередко ведут агрессивные таргетированные рекламные кампании. Так, особенно часто в 2021 году стали выявлять финансовые пирамиды, «специализирующиеся» на криптовалютах,

рассказали «Газете.Ru» в ЦБ.

Гражданам могут предложить вложиться в экзотические или несуществующие криптовалюты и даже создать криптоферму. Так, например, в этом году в поле зрения Банка России попал интернет-проект Artery (Artery Network Corporation).

Компания предлагала своим клиентам генерировать цифровую монету ARTR — то есть самостоятельно, с использованием мобильного приложения или версии для ПЭВМ, заняться эмиссией новых монет.

При этом право на майнинг давалось только тем, кто приобретет определенное количество монет у самой компании. 

«Мы видим, что мошенники активно используют для привлечения клиентов «модные» термины и темы и при этом пользуются недостаточной финансовой и «цифровой» грамотностью граждан»,

— подчеркивают в Банке России. 

Нередко финансовые пирамиды позиционируют себя как международные проекты, открывающие офисы в России. Иногда компания действительно может зарегистрироваться за рубежом, но часто информация о иностранной юрисдикции является обманом.

«Расчет заранее делается на то, что человек никогда не сможет проверить, есть ли у компании зарубежная лицензия. Масштабирование деятельности таких компаний с признаками финансовых пирамид происходит как за счет открытия консультационных офисов в разных регионах страны, так и за счет сети своих агентов и создания региональных групп в соцсетях», – отмечают в пресс-службе регулятора.

Так, выявленная Банком России МПК «Синержди» (Synergy International Group Limited (Antares Trade)) действовала в 71-м городе, ее работу обеспечивали более 270 агентов. Один из слоганов компании – «Вложись в программу «инвестиции мечты», где предлагают «увеличить вложенную сумму денег в два раза через 100 дней».

Еще одна финансовая пирамида – ​Finiko – привлекала клиентов доходностью 20-30% годовых, якобы при помощи инвестиций в криптовалюты, валютные пары и нефть.

Сотрудники компании обещали инвесторам, что за десять месяцев они закроют «любую задолженность, кредит, ипотеку» или смогут купить квартиру или машину за 35% от их стоимости и стать собственником через 120 дней после перевода денег. Пирамида рухнула совсем недавно – в конце июля.

А перед этим организация перевела деньги вкладчиков в собственную криптовалюту FNK. При этом Центробанк предупреждал на своем сайте, что Finiko «имеет признаки финансовой пирамиды».

Семь раз отмерь

Чтобы не попасться в лапы мошенников, в пресс-службе ЦБ советуют «прежде всего, убедиться в том, что у компании есть лицензия Банка России на заявленный вид деятельности (или она внесена в соответствующие реестры Банка России)». Сделать это можно на сайте регулятора.

  • Также стоит проверить, принадлежит ли лицензия, размещенная на сайте финансовой организации, именно той компании, с которой вы собираетесь заключать Договор.
  • «Мошенники могут опубликовать у себя на сайтах поддельную лицензию или копию лицензии, принадлежащей другой организации»,
  • — предостерегают в Банке России.
     
  • Основных признаков, по которым можно распознать финансовую пирамиду, несколько: гарантия высокого дохода, существенно превышающего средний рыночный уровень; использование принципов сетевого маркетинга, реферальных выплат; непрозрачная схема инвестирования средств для получения дохода; перечисление средств по номеру телефона, на карточку или счет физического лица, а также отсутствие контактов (телефона, электронной почты, почтового адреса) компании. 
  • «Еще один признак пирамиды – это агрессивная реклама, бонусы за привлечение новых вкладчиков и использование собственной валюты для внутренних расчетов»,

— говорит глава инвестиционного департамента inv.lu Анастасия Тарасова. Также, по ее словам, должна насторожить неспособность компании подтвердить свою деятельность.

Обычно компании-пирамиды сообщают своим потенциальным клиентам, что вкладывают их деньги исключительно в сферы с высокой доходностью – золотодобычу, нефтедобычу, IT, но получить конкретную информацию по объектам вложения практически невозможно,

отмечает Тарасова. Эксперт добавляет, что вероятность отсудить потерянные деньги после неудачного инвестирования очень мала.

«Финансовые пирамиды часто зарегистрированы вне России или устроены так, что невозможно найти реального бенефициара.

Например, печально известная Finiko формально просто не существует – вместо нее есть некая компания Cyfron FNK LTD, зарегистрированная в оффшоре, на острове Сент-Люсия. При этом многие договоры с ней заключались на английском языке. Если вкладчиками и удастся вернуть какие-то суммы, то они будут незначительными»,

— говорит Тарасова.

С ней соглашается и адвокат, управляющий партнер AVG Legal Алексей Гавришев.

«Что-либо отсудить у данных организаций будет невозможно, вероятность не то что стремится к нулю, она фактически равна нулю, это аксиома», — утверждает эксперт.

Когда пирамида разрушается,  юридическое лицо объявляет себя банкротом, и что-либо отсудить становится невозможным. Денежные средства, как правило, к этому моменту уже выведены, и найти их будет очень сложно.

Варианты есть

Вернуть деньги можно, но в соответствии с установленными законом процедурами — после следствия, суда, банкротства и исполнительного производства, — говорит ведущий Юрист практики «налоговые споры» ООО «Лемчик, Крупский и Партнеры» Александр Земченков.

«Как только вы поняли, что стали жертвой финансовой пирамиды, напишите заявления в полицию и прокуратуру с требованием провести расследование. Подайте иск в суд с просьбой взыскать с пирамиды переданные деньги и проценты за их использование», — советует эксперт.

Читайте также:  Квартирный вопрос: можно ли разделить счет в муниципальной квартире в Москве с последующим обменом

Если вернуть деньги все же не получилось, необходимо обратиться в общественную организацию, которая помогает жертвам финансовых пирамид — Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров (Федфонд). 

Через Федфонд можно получить компенсацию: пострадавшим ветеранам и инвалидам до 250 тыс. рублей, прочим обманутым вкладчикам — до 35 тыс. рублей. Однако получить ее могут далеко не все.

«Для получения компенсации необходимо предоставить судебное решение о взыскании ущерба или выписку из приговора. Также обязательно нужен оригинал договора и документ, подтверждающий передачу зафиксированной в нем денежной суммы. Кроме того, чтобы пострадавшие вкладчики могли вернуть деньги, суд должен признать компанию финансовой пирамидой», — поясняет Земченков.

Впрочем, самый лучший вариант – просто не вкладываться в любые сомнительные финансовые продукты, резюмирует управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский.

Как распознать финансовую пирамиду и не стать ее жертвой

Умный Потребитель

/ 26 ноября 2021 09:03

За последний год в России произошел буквально бум финансовых пирамид. Несмотря на все предостережения, люди сами передают последние деньги в руки злоумышленников. Как понять, что перед вами пирамида, и не попасть в ее ловушку – в нашем тексте.

Во время пандемии многие финансовые пирамиды обосновались на просторах интернета

Кажется, что о финансовых пирамидах и их неблагонадежности слышал каждый. Об организации «МММ» знают даже те, кто не застал ее расцвета и стремительного краха.

Однако после окончания этой истории россияне не сделали должных выводов. Доверчивые люди и сегодня продолжают нести деньги в сомнительные организации в надежде сорвать куш.

Совсем недавно в России рухнула финансовая пирамида «Финико». Создатели платформы уверяли, что помогут приумножить средства вкладчиков. Жертвами пирамиды стали сотни тысяч людей со всего мира. Сумму ущерба правоохранительные органы не могут установить до сих пор. 

Финансовая пирамида (ФП) это мошенническая схема получения дохода. Деньги поступают за счет постоянного привлечения новых участников.

Принцип работы мошеннической схемы довольно прост. Обычно для присоединения к проекту человек делает небольшой взнос. Затем для получения дополнительных средств участникам нужно привлечь новых людей. В результате полученные от новичков вложения уходят организаторам и тем, кто их привел. Такая схема повторяется на каждом уровне.

Обычно создатели проекта рассказывают, что вложенные деньги инвестируются в какой-либо проект и приумножаются на финансовом рынке. Однако эти слова далеки от правды.

Всегда наступает момент, когда участников становится слишком много и средств для выплат банально не хватает. Офисы компании (если они вообще существуют) закрываются, организаторы перестают выходить на связь с вкладчиками. Мыльный пузырь с мечтами о легком доходе лопается.

Виды финансовых пирамид

Если раньше пирамиды существовали под видом потребительских кооперативов и букмекерских контор, то теперь они активно маскируются под инвестиционные проекты. Причем в последние годы они все чаще выходят на просторы интернета.

Перечислим основные виды финансовых пирамид.

Вкладчики получают выплаты за счет новых участников. Подробнее принцип классической пирамиды был описан выше.

В этом случае к классической схеме мошенников добавляется маскирующий элемент. Например, для участия в организации человеку нужно купить продукт компании. Естественно, эта сумма становится лишь малой частью средств, переданных создателям компании.

На замаскированную ФП будет указывать то, что каждый член компании хоть раз покупал товар или услугу. Со стороны может показаться, что это обычная компания прямых продаж. Однако на деле финансовая организация работает по всем известной схеме финансовых пирамид.

Если раньше жертвой пирамид преимущественно становились пожилые, то теперь в их сети попадают люди разного возраста

  • Инвестиционные проекты, или HYIP (High-yield In­vest­ment Pro­ject вы­со­ко­до­ход­ный ин­ве­сти­ци­он­ный проект).

Система таких пирамид проста человек вкладывает деньги и через определенный период получает процент. Организаторы проекта могут утверждать, что эти средства выплачиваются за счет инвестиций, но на самом деле деньги вносят новые участники. Существуют краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные проекты.

  • Экономические игры с выводом денег.

Сейчас такие приложения встречаются очень редко. Их суть одна: люди зарабатывают деньги, но вывести их не могут. Такие игры можно отнести к HYIP-проектам.

Признаки финансовой пирамиды

Определить сомнительную финансовую организацию можно по нескольким признакам. В качестве примера возьмем печально известную «Финико».

  • У организации отсутствует лицензия.

Все финансовые компании обязаны иметь лицензию от Центробанка РФ, даже если не имеют регистрации в России. Этот момент регламентируется ФЗ №156-ФЗ. Если у компании отсутствует лицензия, то это веский повод заподозрить что-то неладное. Проверить финансовую организацию можно на сайте ЦБ РФ.

На сайте банка также есть список компаний, у которых выявили признаки ФП или нелегальной деятельности. Например, в нем с легкостью можно было найти «Финико».

  • Организация имеет юридическое лицо за рубежом или не зарегистрировано вовсе.

Нередко юридическое лицо, на которое зарегистрирована компания, находится за пределами России. Это делается для того, чтобы скрыть расчетные счета и финансовый поток. Кроме того, организаторам финансовых пирамид гораздо легче выводить полученные деньги за границей.

В случае с «Финико» юридического лица не было вообще. Компания была зарегистрирована как Торговая марка.

  • Организация предлагает слишком высокую прибыль и гарантии.

Максимальная историческая ставка на российском фондовом рынке достигала 15-17% процентов в год. Если вам предлагают прибыль от 20-30% ежемесячно, нужно насторожиться. Так, к примеру, было и в «Финико».

Гарантия дохода, о которой чаще всего твердят создатели пирамид, вовсе запрещена на рынке ценных бумаг.

  • Организация не может рассказать, откуда берется доход.

Людям должно быть понятно, как компания формирует свой основной доход.

Например, крупнейшие компании «Татнефть» и «Сургутнефтегаз» занимаются добычей и переработкой нефти. Группа компаний X5 Group узнаваема по сети продовольственных магазинов.

Как правило, организаторы ФП на этот вопрос ответить не могут. Сооснователь «Финико» Кирилл Доронин твердил, что платформа представляла из себя «автоматизированную систему генерации прибыли». На самом деле в пирамиде курсировали деньги вкладчиков, которые они могли брать в кредит.

Обычно организаторы пирамиды предлагают вкладчикам баснословные проценты, которые на самом деле получить невозможно

  • Сложный процесс внесения и вывода средств.

Если для вступления в компанию вас просят внести средства или купить продукт, то скорее всего перед вами мошеннический проект. В период пандемии особую популярность получила криптовалюта. Нередко создатели пирамиды предлагают людям купить свою внутреннюю валюту. Например, вкладчики «Финико» переводили свои средства в так называемые цифроны.

Помимо внесения средств у вас могут возникнуть проблемы с их выводом. Незадолго до краха пирамиды деньги окажутся заблокированными. Для их вывода создатели пирамиды потребуют выполнить определенные условия. Но даже в этом случае шанс вернуть деньги будет очень маленьким.

  • Создатели организации были причастны к нелегальной финансовой деятельности.

Не поленитесь и вбейте в поисковик фамилию и имя организатора компании, в которую вы хотите вложиться. Если человек имел отношение к сомнительным компаниям, не стоит доверять ему свои средства.

Снова в качестве примера обратимся к сооснователю «Финико» Кириллу Доронину. В 2012 году он открыл два коллекторских агентства, которые не выполняли условия договора с клиентами. Тогда мужчина обвинил во всем своих партнеров и закрыл бизнес.

Выбирая, куда вложить деньги, будьте крайне осмотрительны. Хайп-проекты, обещающие очень высокий доход, умалчивают об огромных рисках. Вклад в надежном банке не таит в себе подводных камней и застрахован Агентством по страхованию вкладов.

Уголовная отвественность предусмотрена не только для организаторов пирамиды, но для ее активных участников

Чтобы не стать жертвой мошеннических проектов, достаточно придерживаться нескольких простых правил.

  1. Как бы банально это ни звучало, но человек должен развивать свою финансовую грамотность. Занимайтесь учетом денег самостоятельно контролируйте доходы и расходы. Если вы будете разбираться в финансах и инвестициях, злоумышленникам будет гораздо сложнее ввести вас в заблуждение.
  2. Чаще всего жертвами ФП становятся люди, которые гонятся за легкими деньгами. В этом случае помните, что организаторы не будут обогащать миллионы людей просто так.
  3. Даже самые опытные трейдеры с трудом выходят на ежемесячный заработок до 7%. Важно понимать, что выйти на обещанные от мошенников 30% в месяц нереально.
  4. Не ведитесь на громкие обещания и всегда помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке!

Что делать, если вы стали жертвой финансовой пирамиды

Не нужно ждать, что мошенники вернут вам деньги. Как можно скорее подайте заявление в полицию. За организацию финансовой пирамиды предусмотрена ст. 172.2 УК РФ. Если в действиях злоумышленников усмотрят следы мошенничества, то полицейские возбудят дело по ст. 159 УК РФ.

Важно: к ответственности могут привлечь не только создателей ФП, но и тех, кто активно ее рекламировал. 

Кроме того, вы можете подать заявление в Банк России. Организация проведет свою проверку и сообщит о ее результатах в правоохранительные органы.

Найдите других пострадавших и составьте вместе с ними коллективное заявление. Чем больше обращений получат полицейские, тем больше оснований привлечь злоумышленников к ответственности. Ни в коем случае не умалчивайте о произошедшем. Возможно, ваши слова помогут сотням, а то и тысячам людей сохранить свои деньги.

Гузель Хусаинова

Расскажу просто о сложном – как увеличить свой капитал, где хранить деньги, куда их вложить и как зарабатывать больше.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *