Взыскание денег с должника. С чего начать? Неопределенность и неровное напряжение. Как наладить контакт с должником и не допустить ошибок? Необходимо вникать во множество законодательных тонкостей, а времени и желания нет. Выход очевиден – доверить решение своих проблем профессионалам.
Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры» – более 12 лет на рынке юридических услуг. Федеральное присутствие. Москва, Санкт-Петербург и другие города России. Свыше 50 специалистов в области юриспруденции готовы к защите Ваших прав и Ваших законных интересов. Вам нужно только позвонить или оставить заявку на сайте.
Решение остальных вопросов, как получить долг с должника, – в нашей компетенции.
Защита интересов клиента на каждой стадии
Процесс взыскания с должника денежных средств – Процедура многоэтапная, требующая специализированного юридического сопровождения. В этом деле нет мелочей.
Правовой анализ сложившейся ситуации на основе имеющихся у сторон документов потребует знаний и опыта.
Неверно выбранная стратегия возврата долга может надолго затянуть его получение или даже сделать процесс взыскания денег невозможным.
Досудебные процедуры: примирение
Работа юристов Юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» по взысканию с должника денег начинается с изучения договора, на основании которого возникли спорные правоотношения.
Законодательные требования таковы, что споры о возврате долга, вытекающего из договорных отношений или иных сделок, а также при неосновательном обогащении, могут стать предметом судебного разбирательства только при соблюдении досудебного порядка. Правда, бывают и исключения.
Например, законом не установлена обязательная внесудебная процедура урегулирования по иску об обращении взыскания на заложенное имущество или по требованию о возмещении вреда. Вместе с тем, если в договоре предусмотрен досудебный порядок разрешения споров, нужно следовать именно ему.
После завершения медиации, переговоров или иной указанной в договоре примирительной процедуры, если спор не урегулирован, нужно заключить соглашение о прекращении процедуры без достижения согласия по имеющимся разногласиям. С этого момента кредитор может обращаться в суд.
Претензионные сроки. Если договором досудебный порядок урегулирования споров не предусмотрен, тогда руководствуемся нормативными требованиями.
Законом установлен срок рассмотрения должником претензии – тридцать календарных дней с момента ее направления.
Но перед тем как предъявить должнику претензию, юристы Юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» проводят большую подготовительную работу по проверке его платежеспособности. А именно:
- устанавливается наличие денежных средств на его счетах;
- проверяется присутствие у него других ликвидных активов (ценных бумаг, недвижимого и движимого имущества и т. п.);
- проводится анализ его бухгалтерских и банковских документов.
Собранные сведения помогут в проведении примирительных процедур (переговоров, медиации) по формированию взаимоприемлемых условий возврата долга и составлении необходимых по делу документов. В зависимости от условий обязательства, должнику могут быть предложены различные варианты погашения долга. Это:
- отсрочка платежа;
- рассрочка платежа;
- составление графика возврата долга.
Повысить мотивацию должника по исполнению требований кредитора можно через списание:
- процентов;
- пени;
- штрафов;
- иных видов неустойки.
Досудебные процедуры: претензия
Если в договоре не был установлен досудебный порядок разрешения спора или если переговоры с должником не дали положительных результатов, то наступает время следующей меры долгового урегулирования – составление претензии.
Здесь также есть юридические тонкости, которые нужно соблюсти. Так, например, предмет и основание претензии должны совпадать с аналогичными элементами будущего искового заявления.
Однако несовпадение размера неустойки, указанной в претензии и иске, не является несоблюдением претензионного порядка урегулирования. Наличие доказательств вручения претензии должнику – обязательное условие соблюдения досудебного разрешения спора.
Именно с момента доставки претензии должник официально уведомляется о том, что при неудовлетворении требований в 30-дневный срок кредитор намерен обратиться в суд за защитой своих прав.
Направление претензии. Существует еще одно обязательное условие соблюдения досудебного порядка разрешения спора. Это направление претензии по адресу должника. Такой порядок будет считаться выполненным, если претензия направлена по адресу, указанному:
- в договоре (в том числе на адрес электронной почты, если это прямо предусмотрено в соглашении);
- в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей или в едином государственном реестре юридических лиц;
- самим должником.
Претензия будет считаться доставленной и в тех случаях, если она поступила должнику, но по причинам, зависящим от него, не была ему вручена или он не ознакомился с ней. При этом Закон не требует направления претензии только заказным письмом с описью вложения.
Предъявление иска
Предъявляя в суд Иск к должнику, необходимо соблюсти ряд требований закона. В противном случае суд вернет заявление взыскателю, как не соответствующее обязательным требованиям.
А в случае принятия к производству – оставит его без рассмотрения. Законодательные требования к исковой защите прав кредитора носят как материальный, так и процессуальный характер.
К материальным требованиям относятся:
- указание в тексте искового заявления на соблюдение досудебного порядка урегулирования спора с должником;
- к исковому заявлению прилагаются документы, подтверждающие соблюдение истцом претензионного или иного досудебного порядка.
Процессуальное требование к исковой защите прав кредитора таково: подача иска только после окончания 30-дневного срока. Но если от должника на претензию поступит ответ, который не удовлетворит кредитора, ему можно сразу подавать иск в суд. Дожидаться истечения установленного законом срока при таких обстоятельствах не требуется.
Исключительные особенности. Соблюдение досудебного порядка может иметь особенности. Так, если такой порядок был соблюден страхователем, то при предъявлении страховщиком суброгационного иска соблюдение его уже не требуется.
Аналогично решается этот вопрос и в случае, когда претензия направлена должнику первоначальным кредитором до уведомления его о состоявшемся переходе права, а иск подан цессионарием.
Если законом установлен лишь минимальный и максимальный пределы компенсации, которая подлежит взысканию, то досудебный порядок будет соблюден, если в претензии есть указание на материально-правовой спор о нарушении исключительных прав истца на объекты интеллектуальной собственности и подлежащий разрешению, а также обращение к должнику согласовать условия урегулирования этого спора. Выполнение досудебного порядка по требованиям, которые были изменены после подачи иска при частичном получении долга, увеличения суммы долга добавлением нового расчетного периода либо при увеличении дней просрочки, не требуется, если такой порядок был соблюден в отношении первоначального требования.
Судебные инстанции. В зависимости от статуса должника, различаются и виды судебных инстанций, в которые надлежит обращаться за взысканием долга. Если контрагент – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, то спор будет разрешаться по правилам арбитражного процесса.
Соответственно, Исковое заявление подается в арбитражный суд субъекта Российской Федерации. Споры физических лиц в компетенции суда общей юрисдикции. Это городские и районные суды. Чтобы должник не укрыл свои активы от взыскания, необходимо запустить процедуру обеспечения иска.
Для этого юристы из Юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» составляют и подают в суд соответствующее заявление. Чтобы обеспечительные меры были результативными, юристы используют информацию об активах должника, полученную ими на досудебном этапе. Кроме искового, законом предусмотрен еще и приказной порядок разрешения спора.
Но по взысканию с должника денег его целесообразность невелика. Приказ будет отменен, если должник выразит несогласие с ним, направив в суд свои возражения.
Исковая давность. Необходимо учитывать, что до принятия судом первой инстанции решения по иску о взыскании денег должник вправе заявить о пропуске срока предъявления к нему требований о возврате долга.
Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры» информирует, что течение срока исковой давности по взысканию денег с должника приостанавливается на время досудебных примирительных процедур, обращение к которым предусмотрено законом, в том числе к обязательному претензионному порядку.
Если договором с должником не установлено иное, течение такого срока приостанавливается на 30 дней.
Пересмотр решения вышестоящими судебными инстанциями. Состоявшееся в пользу истца решение суда нельзя рассматривать как окончательное. Чаще всего при удовлетворении иска должник пользуется правом пересмотра такого решения.
В этом случае юристам надлежит составить возражения (отзыв) на жалобу должника и тщательно расписывать в них неубедительность его доводов по невозврату долга. К этой стадии нельзя подходить формально.
Решение суда первой инстанции могут отменить не только по материальным, но и по процессуальным моментам. Это необходимо учитывать и быть готовым к тому, что дело могут направить на новое рассмотрение.
Поэтому так важно, чтобы еще до начала внесудебных процедур с должником весь процесс по взысканию денег находился под правовым контролем Юридической фирмы «Нечаев и Партнеры». Дилетантский подход к проблеме получения долга может дорого обойтись кредитору.
Исполнение решения суда. После вступления в законную силу решения суда Истец имеет право на выдачу ему исполнительного листа. Он также может ходатайствовать перед судом о направлении этого документа для исполнения.
Законодатель дает три года на предъявление как исполнительного листа, так и судебного приказа для исполнения. Но наличие исполнительного листа не дает гарантии взыскания долга в полном объеме.
Поэтому квалифицированная юридическая поддержка нужна и на этом этапе получения денег с должника.
Взаимодействие с государственными (ФССП) и банковскими структурами на этом этапе требует выверенных действий, основанных на знании юридических тонкостей исполнительных действий и процедур. Здесь помогут и сведения, собранные Юридической фирмой «Нечаев и Партнеры» на досудебной стадии об активах должника.
Взыскание ущерба по ОСАГО
В разделе «Отказ выплаты по ОСАГО» мы останавливались на возможных причинах отказа страховой компании выплачивать вам страховое возмещение в полном объеме. А также описывали общий алгоритм действий, позволяющий вам осуществить взыскание ущерба по ОСАГО со страховой компании.
Ведь законно отказать вам в выплате страховщики могут только в нескольких случаях (статья 6 Закона о страховании), а во всех остальных – Правила ОСАГО и Закон о защите прав потребителей (ЗЗПП) на вашей стороне.
А как быть, если страховая мало заплатила по ОСАГО, если платить вроде бы и не отказывается, но насчитала такую сумму, что ее явно на восстановление вашего четырехколесного друга не хватит. Здесь вы тоже вправе требовать доплаты. Вспомним этапы алгоритма о отметим, на что обратить внимание на каждом из них.
Сначала определяем сумму недоплаты. Для этого:
- Письменно запрашиваете у страховой копии протоколов и других документов, полученных от ГИБДД, и копию акта осмотра поврежденного автомобиля, на основании которого оценивался ущерб. Отказать не имеют права
- Организуете независимую оценку ущерба с привлечением эксперта, включенного в государственный реестр при Минюсте РФ, либо являющегося действующим членом СРО экспертов-оценщиков. На экспертизу телеграммой с уведомлением о вручении вызываете представителя страховой компании (СК) – он должен подписать акт осмотра
- По результатам экспертного заключения о стоимости восстановительных работ вычисляете, сколько именно не доплатила вам СК.
На следующем этапе подготавливаем и направляем в СК досудебную претензию (этот шаг обязателен):
- Отправляете в СК заказным письмом с уведомлением о вручении претензию в произвольной форме. Она непременно должна содержать дату заключения договора страхования, дату ДТП (отметить, что произошло оно в период действия полиса), реакцию СК (например, случай признан страховым, выплачено возмещение в таком-то размере), стоимость ремонта по результатам независимой экспертизы и размер образовавшейся недоплаты, ваши требования оплатить разницу и возместить расходы на экспертизу (ст. 17 Гражданского Кодекса РФ) и накладные расходы (заказные письма, телеграммы и т.п.)
- Если в течение 5 рабочих дней после вручения СК не реагирует – переходим к судебным мерам.
Готовим судебный иск:
- Пишете исковое заявление, где, помимо пунктов, определяемых 131 статьей ГПК РФ, указываете все, что хотите взыскать с СК:
претензионные требования, неустойку (ст. 13 Закона об ОСАГО – недоплата, умноженная на количество дней просрочки и на 1/75 ставки рефинансирования ЦБ РФ),
Штраф (пункт 6 ст. 13 ЗЗПП – 50% от суммы, присужденной судом в вашу пользу),
пени за пользование вашими деньгами (ст. 395 ГК РФ – аналогична неустойке, но ставка рефинансирования делится на 360),моральный ущерб (сумму определяете сами, но на практике суды присуждают 3-5 тысяч рублей);
- Готовите два пакета исковых документов, включающих:
исковое заявление,
расчеты требуемых сумм (неустойки, пени, штрафа и т.п.),
копии вашего паспорта,
свидетельства о регистрации автомобиля,
документов из ГИБДД – справка о ДТП,
постановление по делу об административном правонарушении и прочие,
телеграммы в адрес СК,
отчеты о доставке корреспонденции в СК,
акты осмотра ТС,
заявления в СК и
копия претензионного письма,квитанции об оплате телеграмм, писем, экспертизы, эвакуатора и др.
Пакеты прошиваете, в конце указываете перечень документов и количество страниц. Один из пакетов остается у вас, второй направляете в суд через экспедицию или почтой.
Судебное разбирательство
Если иск принят к рассмотрению, назначается дата подготовки дела к судебному разбирательству (собеседованию сторон, предварительному судебному заседанию).
Узнавать ее вам придется самим – по телефону или лично приезжая в суд раз в неделю через 21 день после подачи иска. За это время можно заявить какие-либо ходатайства или приобщить к иску дополнительные документы. На предварительном заседании судья назначит дату судебного заседания и вручит сторонам повестки.
Судебное решение по делу
В процессе судебного разбирательства по существу судья задает уточняющие вопросы по делу, дает высказаться сторонам и выносит решение. Если в суд представлены результаты двух экспертиз – вашей и СК Суд может назначить судебную экспертизу.
Вы:
- Возражаете против ее назначения, мотивируя тем, что провели экспертизу должным образом. И дополнительная попросту затянет дело.
- Возражение в письменном виде вручаете судье для приобщения к делу.
- Если Экспертиза назначается, дело приостанавливается на период ее проведения (от 1 месяца).
- Решение экспертизы необязательно для суда, а просто учитывается.
- Решение суда по делу вручается участникам в письменной форме.
- Если суд вынес решение в вашу пользу, оно вступит в силу через месяц – срок, отведенный законом на обжалование.
- И, если апелляционную жалобу СК не подавала, вы:
Пишете заявление на получение исполнительного листа; - Примерно через 2 недели приезжаете и получаете его на руки – подписанный судьей и заверенный гербовой печатью суда;
Проверяете, чтобы в нем были указаны надлежащие сведения:
- наименование суда,
- номер дела, по которому выписан лист,
- дата принятия судебного акта,
- данные о вас (ФИО, дата и место рождения, место жительства, место работы)
и о СК (адрес, ОГРН/ОГРНИП, ИНН, дата регистрации),
резолюцию суда, - дата вступления акта или постановления в силу,
- дата выдачи исполнительного листа и
срок предъявления листа к исполнению
Выясняете, в каком банке у СК есть счет с ненулевым балансом и относите туда оригинал исполнительного листа (снимите копию и оставьте себе) вместе с заявлением на взыскание, где указываете реквизиты вашего счета (куда будут перечислены средства) и счета СК.
Деньги будут списаны и переведены вам в течение 3-5 рабочих дней в безакцептном порядке.
Теперь вы знаете, что делать, если мало заплатили по ОСАГО. Однако следует понимать, что на любом из этапов могут возникнуть непредвиденные сложности и заминки. Так подготовленный вами иск в силу тех или иных, определенных законом, причин может быть не принят судом, может быть возвращен или оставлен без движения.
Решение суда может быть вынесено не в вашу пользу – и вам придется обращаться в суды высших инстанций.
Могут вкрасться ошибки или опечатки в документы – и, к примеру, взыскать с СК свои деньги по ошибочному исполнительному листу вы не сумеете…
Поэтому разумно заручиться поддержкой профессионалов, имеющих большой опыт в непростом деле взыскания недоплат со страховых компаний.
Обращайтесь к нам – и средства, недополученные вами из-за произвола СК, вы получите гарантированно
Комплекс услуг автоюриста при взыскании ущерба по ОСАГО
- Независимая экспертиза
- Страховая не платит
- Страховая компания мало заплатила
- Страховая компания подала к Вам иск в суд
- Консультации адвоката по ДТП
- Споры с ГИБДД по вине в ДТП
- Защита ответчиков от исков страховых компаний
- Выкуп долгов страховых компаний
- Недоплата при полной гибели автомобиля по КАСКО
- Страховая компания взыскивает с виновника ДТП
Обеспечение защиты ваших интересов на любом этапе, начиная с ДТП и заканчивая защитой в суде.
Возврат гонорара в случае проигрыша дела.
Помощь в досудебном урегулировании.
Большой опыт работы юристов нашей компании в области автоправа.
| Консультации по телефону и на сайте | 0 рублей |
| Стоимость независимой экспертизы | 0 рублей |
| Стоимость ведения дела в суде | от 15 000 рублей под ключ |
| Дистанционное ведение дела (составление документов и направление их в суд + консультации) | от 5 000 рублей |
| Защита интересов в суде (претензия/иск от страховой или потерпевшего) | от 10 000 рублей |
Банки увидели рост попыток списать долги по решению суда без приставов — РБК
С чем связан рост требований о взыскании
Несмотря на пандемию, сомнительные схемы с использованием исполнительных листов стали популярнее, констатировал Банк России. По оценкам регулятора, за девять месяцев 2020 года объем незаконного обналичивания через этот канал вырос в 1,9 раза.
Подобные преступные схемы остаются «во многом технически неуязвимыми», замечает Соколова. Она напоминает, что у банков по сути нет законных оснований для отказа предъявителям подобных листов.
Даже если банк сомневается в подлинности исполнительного документа и считает просьбу клиента о переводе подозрительной, он не может немедленно отказать ему в проведении операции на основании закона «О противодействии отмыванию».
Партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов не исключает, что в прошлом году банки действительно могли столкнуться с увеличением числа фиктивных исполнительных листов.
«Банки вынуждены тщательнее проверять полученные документы и делать запросы в суды по факту их выдачи или фиктивности.
Исполнение банком фиктивного исполнительного листа без надлежащей проверки приводит к необходимости компенсировать убытки клиенту, с которого необоснованно взыскали деньги», — напоминает он.
В Тинькофф Банке рост предъявляемых исполнительных листов во втором полугодии связывают с введением в начале года карантинных мер и «их влиянием на судебное делопроизводство». Пандемия «довольно сильно парализовала работу взыскателей со службой судебных приставов и многие кредиторы выбирали способ исполнения через банки», добавляет Ефремов.
Кроме того, в 2020 году количество блокировок счетов компаний в целом выросло, а с помощью исполнительных листов такие компании могут пытаться выводить деньги с собственных счетов, приводит еще одну версию Юрист.
«Порядок принятия и исполнения банками исполнительных листов четко регламентирован — если в заявлении и исполнительном документе отсутствуют ошибки, банк обязан произвести перевод денежных средств взыскателю.
Именно простота списания средств привлекает лиц, которые таким образом пытаются вывести средства с заблокированных счетов организаций», — поясняет Ефремов.
Работая с исполнительными листами, банки оказываются «меж двух огней», считает руководитель направления «Разрешение IT & IP споров» юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Ярослав Шицле: «С одной стороны, банк обязан незамедлительно обратить взыскание на денежные средства должника, с другой стороны, банки несут ответственность перед клиентами за необоснованное списание, а также перед государством — за игнорирование признаков незаконной легализации денежных средств». Юрист считает, что задержки в переводах по исполнительным листам могут быть связаны с тем, что банки не получают вовремя ответы от регулирующих органов.
ЦБ решил дать банкам возможность блокировать переводы по исполнительным листам, если есть подозрения на попытку отмывания или обналичивания денег. Пункт об этом внесен в список признаков сомнительных операций, но новые правила начнут действовать только с 1 октября 2021 года (pdf).
Власти также обсуждают поправки в законодательство, чтобы пресечь незаконные транзакции и вывод денег через исполнительные документы. Один из пунктов — запрет на переводы по исполнительным листам в зарубежные банки, который должен пресечь механизм отмывания денег по «молдавской схеме». Работа над законопроектом возобновилась, но еще не завершена, писал РБК.
Как взыскать с «брошенной» компании долги по исполнительному листу
Нередко возникают ситуации, когда одна из сторон сделки не исполняет свое встречное обязательство – выполнить работы, оказать услуги, выплатить деньги. В таких случая у кредитора возникает законное право требования от должника встречного исполнения. В случае отказа должника от добровольного исполнения принятых на себя обязательств кредитор обращается в суд за защитой нарушенных прав.
Как правило по спорам о взыскании дебиторской задолженности (и по большинству споров имущественного характера) суд встает на сторону обманутого кредитора, если письменные и иные доказательства не свидетельствуют о злоупотреблении правом или искажении фактов с его стороны. Достижение положительного результата по такой категории дел – лишь вопрос времени (как правило рассмотрение дела в суде занимает 2-3 месяца с момента принятия искового заявления к производству суда).
Однако получение на руки вступившего в законную силу решения суда и выданного на его основании оригинала исполнительного листа само по себе не обязывает должника исполнить основное обязательство (погасить долг), а также факультативные обязательства (выплатить неустойку, материальный ущерб и др.).
Порядок принудительного исполнения решения суда регулируется Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон об исполнительном производстве).
В соответствии с ч. 1 ст. 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информируют взыскателя или судебного пристава-исполнителя (ч. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). Немаловажно отметить тот факт, что банк исполняет такие требования (перечисляет деньги с расчетного счета должника на счет взыскателя) в безакцептном порядке (то есть без уведомления и согласия должника). Эта процедура более быстрая и эффективная, поскольку не предполагает возбуждения исполнительного производства, уведомления должника о совершаемых исполнительных действиях. Кроме того, в данном случае отсутствует человеческий фактор, связанный с высокой загруженностью судебного пристава-исполнителя, в чьем производстве находится дело, его болезнью/отпуском/сменой и так далее.
Однако нередко бывает так, что денег на расчетном счете должника нет, а сам должник фактически приостановил свою деятельность по причинам отсутствия новых клиентов и прибыли или по причинам накопившихся долгов.
Такие компании (действующие де-юре, но мертвые де-факто) в кругах практикующих юристов называют «брошенными».
Обычно такими брошенными компаниями являются общества с ограниченной ответственностью, поскольку эта организационно-правовая форма более популярна и удобна для ведения коммерческой деятельности, а собственники компании несут ответственность в пределах оплаченной ими доли в уставном капитале.
Разумеется кредитор, в надежде получить причитающееся по решению суда или в силу ч.2 ст. 266 НК РФ желающий списать невозвратный долг с целью уменьшения налогооблагаемой прибыли (ВАС РФ в Определенииот 7 марта 2008 г.
N 2727/08 подтвердил, что постановление об окончании исполнительного производства является основанием для признания долга безнадежным), обращается с оригиналом исполнительного листа в отделение службы приставов, на подведомственной территории которого зарегистрирован должник.
В соответствии с ч. 1 ст. 30 Закона об исполнительном производстве судебный пристав-Исполнитель возбуждает исполнительное производство и осуществляет все исполнительные действия, предусмотренные Законом об исполнительном производстве, для выявления имущества должника и принудительного исполнения решения суда с целью обеспечить защиту законных прав и интересов кредитора.
Как указывалось выше, «брошенная» компания отличается от живой компании тем, что она существует на бумаге (то есть в Едином государственном реестре юридических лиц содержится информации о ее действующем статусе), но фактически она не осуществляет те виды предпринимательской деятельности, для которых она создавалась (нет оборота, нет денежных транзакций на расчетных счетах).
Применив все исполнительные действия, судебный пристав-исполнитель приходит к выводу о невозможности взыскания задолженности по причине отсутствия какого-либо имущества у должника, и, в соответствии с п. 3 ч. 1 ст.
47 Закона об исполнительном производстве, выносит постановление об окончании исполнительного производства, а также возвращает кредитору Исполнительный лист, если срок его предъявления к исполнению не истек (п. 3-4 ч. 1 ст.
46 Закона об исполнительном производстве).
Казалось бы, ситуация безнадежная, ведь по общему правилу, закрепленному в ч.2 ст.
56 ГК РФ учредитель (участник) юридического лица или собственник его имущества не отвечает по обязательствам юридического лица, а юридическое лицо не отвечает по обязательствам учредителя (участника) или собственника (исключение составляет лишь Субсидиарная ответственность контролирующих должника лиц, предусмотренная Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).
Однако в данном случае не стоит забывать про единоличный исполнительный орган должника (директор/генеральный директор), который является физическим лицом и сведения о нем содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц.
В соответствии со ст.
48 Закона об исполнительном производстве должник является лицом, участвующем в исполнительном производстве. Часть 4 ст. 49 Закона об исполнительном производстве также определяет должника, как сторону исполнительного производства, обязанную по исполнительному документу совершить определенные действия.
По смыслу ч. 2 ст. 53 Закона об исполнительном производстве участие организации в исполнительном производстве осуществляется через ее органы или должностных лиц, которые действуют в пределах полномочий, которые предоставлены им федеральными законами, иными нормативными правовыми актами или учредительными документами, либо через иных представителей.
В соответствии с ч.1 ст. 53 ГК РФ юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом.
В ч.3 ст. 53 ГК РФ закреплено, что лицо, которое в силу закона, иного правового акта или учредительного документа юридического лица уполномочено выступать от его имени, должно действовать в интересах представляемого им юридического лица добросовестно и разумно.
Признаки недобросовестности и неразумности в действиях генерального директора перечислены в пп. 2-3 Постановления Пленума ВАС РФ от 30.07.2013 № 62 «О некоторых вопросах возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица» (далее – Постановление Пленума ВАС РФ).
В частности, недобросовестность действий (бездействия) директора считается доказанной, когда директор знал или должен был знать о том, что его действия (бездействие) на момент их совершения не отвечали интересам юридического лица.
Добросовестность и разумность при исполнении возложенных на директора обязанностей заключается в принятии им необходимых и достаточных мер для достижения целей деятельности, ради которых создано юридическое лицо (п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ).
На основании вышеприведенных норм следует, что директор/генеральный директор, являясь единоличным исполнительным органом управления должника и его законным представителем, несет ответственность за текущее состояние организации-должника и достижение последней целей, ради которых она была создана, а именно – извлечение прибыли.
Таким образом, именно от действий (бездействия) генерального директора зависит как финансовое положение должника, так и факт привлечения должника к гражданской и публично-правовой ответственности, предусмотренной Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации (далее – КоАП РФ) и Уголовным кодексом Российской Федерации (далее – УК РФ).
Так, в случае если требования, изложенные в исполнительном листе, не будут добровольно исполнены должником в установленный в постановлении о возбуждении исполнительного производства срок, судебный пристав в соответствии со ст. 112 Закона об исполнительном производстве вправе взыскать с должника исполнительский сбор, что в свою очередь негативно повлияет на финансовое положение должника.
В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона об исполнительном производстве законные требования судебного пристава-исполнителя обязательны для всех государственных органов, органов местного самоуправления, граждан и организаций и подлежат неукоснительному выполнению на всей территории РФ.
Положения приведенной нормы в равной степени относятся и к сторонам исполнительного производства.
Согласно ч. 2 ст. 50 Закона об исполнительном производстве стороны исполнительного производства несут обязанности, установленные Законом об исполнительном производстве.
В соответствии с ч. 3 ст. 6 Закона об исполнительном производстве невыполнение законных требований судебного пристава-исполнителя, а также воспрепятствование осуществлению судебным приставом-исполнителем функций по исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц влекут ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации (далее — РФ).
В случае нарушения законодательства РФ об исполнительном производстве виновное лицо подвергается административной или уголовной ответственности в соответствии с законодательством РФ (ст. 113 Закона об исполнительном производстве).
Из положений Закона об исполнительном производстве (в частности, ст. 64) следует, что полномочия судебного пристава-исполнителя вытекают из исполнительных действий, которые он вправе (и должен) осуществить для достижения конечного результата – исполнения решения суда.
К исполнительным действиям (полномочиям) судебного пристава-исполнителя ст. 64 Закона об исполнительном производстве, в частности, относит: вызов сторон исполнительного производства (их представителей); запрос у сторон исполнительного производства необходимой информации.
Вызов сторон исполнительного производства (их представителей), а также запрос у них необходимой информации осуществляется по юридическому адресу должника, содержащемуся в ЕГРЮЛ (ст. 24 Закона об исполнительном производстве).
Совершенно очевидно, что генеральный директор «брошенной» компании проигнорирует законные требования судебного пристава-исполнителя обеспечить явку или предоставить необходимую информацию, нарушив тем самым законодательство РФ об исполнительном производстве.
В данном случае появляются законные основания для воздействия на генерального директора должника с целью принудить его к исполнению требований, содержащихся в исполнительном листе.
В соответствии с ч.1 ст. 17.14 КОАП РФ нарушение должником законодательства об исполнительном производстве, выразившееся в невыполнении законных требований судебного пристава-исполнителя, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц – от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц – от тридцати тысяч до ста тысяч рублей.
Согласно примечанию к ст. 2.4 КОАП РФ под должностным лицом следует понимать, в частности, руководителя организации.
Возможность привлечения генерального директора юридического лица к ответственности, предусмотренной ч.1 ст. 17.
14 КОАП РФ, косвенно подтверждается Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 12.01.
2018 № Ф05-21075/2017 по делу № А40-175801/2017, в котором указано, что «…административное наказание назначено М.Л.Г. в соответствии с санкцией ч.1 ст. 17.14 КОАП РФ как должностному лицу».
В соответствии со ст.
315 УК РФ злостное неисполнение служащим коммерческой организации вступившего в законную силу решения суда – наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
Инициатором привлечения генерального директора должника к административной и/или уголовной ответственности является судебный пристав-исполнитель, в производстве которого находится исполнительное производстве в отношении брошенной компании.
Таким образом, на основании вышеизложенного можно сделать вывод о том, что применение к генеральному директору организации-должника ответственности, предусмотренной ч.1 ст. 17.14 КОАП РФ и ст.
315 УК РФ, поставит последнего в затруднительное положение и побудит его к действиям, направленным на исполнение организацией-должником, представителем которой он является, требований, изложенных в исполнительном документе.
Двойное взыскание по исполнительному листу
Бывают ситуации, когда должник добросовестно исполняет решение суда, но с его счета дважды списывается сумма за одну задолженность. В настоящее время такие действия судебных приставов не являются редким явлением, люди довольно часто обращаются за помощью с данной проблемой. Соблюдают ли приставы свои обязанности и права, когда повторно взыскивают долг по одному исполнительному листу?
Что такое взыскание долга?
Взыскание долга – это операция по возвращению просроченной задолженности, производимая коллекторскими агентствами или кредитными организациями и банками.
Что такое двойное взыскание задолженности?
Приставы обязуются действовать строго в рамках закона «Об исполнительном производстве». Но не исключены случаи, когда они ошибочно или намеренно могут взыскивать денежные средства не с того человека или с нужного, но дважды.
Двойное взыскание долга – это неоднократное списание задолженности по одному и тому же исполнительному листу.
Исполнительный лист дает возможность кредитору обратиться в Федеральную службу судебных приставов (ФССП) или в банк должника, если он ему известен, чтобы они помогли взыскать долг. Недобросовестные взыскатели или судебные приставы могут принудительно дважды списывать определенную денежную сумму с вашего счета, злоупотребляя процессуальным правом.
Неоднократное списание долга является нарушением прав должников. Чтобы потом попытаться вернуть без ведома списанные средства, вам понадобится достаточно времени. Нельзя отрицать, что вероятность невозврата денежных средств, велика, но бороться с произошедшей ситуацией нужно.
Мы предлагаем Вам пути решения, если вдруг вы столкнулись с двойным списанием задолженности.
Что вы можете сделать, если произошло двойное взыскание долга?
Вернуть дважды или более раз за один промежуток времени списанные денежные средства можно, но это будет сделать достаточно трудно. Однако, деньги все равно вернутся к их законному владельцу.
Первое, что Вам нужно сделать, – обратиться в службу судебных приставов, потребовав у них сверку платежей. Сверьте списания и убедитесь, что денежные средства были сняты судебными приставами, а не другими организациями. Получите также документ, в котором будет информация о том, почему и на каком основании произошло списание.
Можете обратиться туда же, подав заявление об ознакомлении с материалами дела исполнительного производства.
Вы можете написать заявление на имя судебного пристава, сообщив в нем, что с вашего личного счета было списано больше, чем положено.
В течение 10 дней после того, как Вы узнаете о повторном снятии средств с вашего счета, Вы должны обратиться в Федеральную службу судебных приставов с обжалованием действия судебного пристава-исполнителя. Для написания заявления о возврате незаконно снятых средств вам будет необходим паспорт.
Должник должен немедленно обратиться к приставу. Не забывайте сохранять все чеки, связанные со списаниями средств с ваших счетов и карт.
Если меры не предпринимаются, единственным выходом будет обращение в суд.
Как защитить свои средства от двойного взыскания?
Если вы думаете, что вам грозит повторное снятие долга, или вы не хотите допустить такого исхода, важно понимать следующее.
Все это напрямую связано с доведением дела до суда. Платите долги и штрафы своевременно, не просрочивайте платежи, не копите задолженность, тогда у кредиторов не будет повода, чтобы подать в суд на должника. Если дело уже доведено до суда, то решать его необходимо.
Существует категория неприкосновенных денежных средств. Статья 101 Закона «Об исполнительном производстве» запрещает их обращение к взысканию. К ним относятся:
- Некоторые страховые выплаты;
- Пособия людям разных категорий для определенных мер;
- Алименты на несовершеннолетнего ребенка;
- Материнский капитал и детские выплаты;
- Денежные средства, возмещающие Моральный вред или вред здоровью;
- Компенсации и различные выплаты.
Данные денежные средства потому и неприкосновенные для взимания, потому что приставы не смогут списать их ни повторно, ни первый раз. Чтобы случайно не произошло обратного, храните их на специальном, отдельно открытом счете. Неприкосновенность эти средства могут потерять, если вы будете осуществлять их перевод на другой счет, так что не допускайте этого.
Если произошла противоправная ситуация двойного взыскания приставами, вы всегда можете обратиться в ФССП и оспорить данное взыскание.
Что делать, если списанные незаконно деньги не возвращают?
- Напишите жалобу в ФССП, если судебные приставы не реагируют должным образом на ваше заявление.
- Если ФССП бездействует, вы имеете право обратиться в суд на пристава за незаконное списание денег.
Перспективы двойного взыскания долга
Двойное взыскание долга по исполнительному листу возможно и является нередкой ситуацией в настоящее время. Такого быть не должно, потому что в процессе судебного дела определяется сумма, которая будет списываться со счета должника. Повторное, или, более того, многократное списание денежных средств нарушает права должника.
Куда вы можете обратиться с проблемой двойного взыскания долга по исполнительному листу?
ООО «Орион» – это группа компаний, в которое входит коллекторское агентство и юридическая компания. Группа специализируется на взыскании долгов с юридических и физических лиц. Экспертное агентство работает на рынке взыскания задолженностей с 2013 года.
Компания предлагает возврат долгов от 1 миллиона рублей. Работа производится в Москве, где находится главный офис компании, в Московской области и регионах. Коллекторское агентство отличается от других тем, что занимается возвращением долгов только в рамках правового поля РФ.
За 8 лет работы на рынке агентство взыскало с должников один миллиард рублей, а 75% всех работ завершены полным или частичным взысканием. Не бойтесь доверить нам взыскание долга!
В компании возможна работа без предоплат и авансов, если должник является платежеспособной организацией, которая имеет личный офис и телефон.
На сайте вы можете найти для себя бесплатные первичные услуги по анализу должника и перспективам взыскания. Только по факту взыскания производится вознаграждение организации процентами.
Профессиональные специалисты, знающие свое дело, оперативно работают над каждым проектом, применяя различные способы взыскания долгов. Выполняются услуги как досудебного взыскания, так и судебного.
Среди рекомендующих нас клиентов, которые получили взыскание долга, находятся такие организации, как Московская Строительная Компания «МСК», общественная организация «Союз Писателей России» и многие другие.
На нашем сайте вы можете увидеть различные услуги, среди которых есть услуга взыскания долгов по исполнительному листу. Лучшие специалисты в сфере взыскания долгов, бывшие работники органов государственной безопасности, аналитики, детективы и менеджеры готовы работать с вами и помогать в решении юридических проблем по взысканиям задолженностей.
Стоимость за представленные нами услуги вы также можете заметить на нашем сайте во вкладке «Стоимость». Там же у вас есть возможность прямо сейчас узнать примерные условия взыскания долга онлайн.
- Если вам необходимо узнать некоторые вопросы по поводу взыскания задолженностей, вы можете оставить на сайте бесплатную первичную онлайн-заявку на консультацию с квалифицированным юристом в данной области.
- На сайте доступен анализ должника и перспектив взыскания, который в течение суток будет отправлен на вашу почту.
- По итогу анализа должника вы узнаете подробнее об условиях сотрудничества, размере конечного вознаграждения и наличия/отсутствия предоплаты.
Если у вас остались вопросы, пишите на почту [email protected] или звоните по номеру + 7 (495) 369-52-70. Прием звонков осуществляется в будние дни с 10:00 до 19:00.
Обращайтесь в нашу компанию, и наши специалисты обязательно займутся вашим делом и помогут вам!